Top-Anwendungsfälle für menschlich unterstützte Remote-Banking-Lösungen

David Gaudio, 13. Juli 2021

Die COVID-19-Pandemie hat die Geschäftslandschaft für Finanzinstitute radikal verändert. Neue reine Digitalbanken drängen auf den Markt, die Rolle der Bankfilialen ist unklarer geworden und die Kunden nutzen den Online- und Mobile-Banking-Kanal. Doch nach Forschung von Aite Group , da finanzielle Aktivitäten komplexer werden, neigen Verbraucher dazu, sich an Kanäle zu wenden, über die sie Hilfe und menschliche Unterstützung erhalten können. Es scheint fast widersprüchlich. Der Markt tendiert stark zu digitalen Prozessen, aber Kunden schätzen immer noch eine menschliche Verbindung für die kompliziertesten und oft folgenreichsten Bankaktivitäten.

Das OneSpan Sign Virtueller Raum kann beide Aspekte des neuen Verbraucherverhaltens besänftigen und Ihre komplexesten Remote-Interaktionen mit elektronischer Signatur, Live-Videokonferenzen und umfassenden Funktionen für die Zusammenarbeit unterstützen. Es ermöglicht Finanzinstituten, die Kraft eines persönlichen Treffens nachzubilden und das Vertrauen und die Beziehung aufzubauen, auf die sich traditionelle Banken seit Generationen verlassen – alles durch ein digitales Erlebnis. Ihre Kunden können die Hilfe, die sie benötigen, bequem von zu Hause oder im Büro erhalten, während sie sich mit einem Berater oder Agenten in Verbindung setzen, um den Prozess zu erleichtern.

In diesem Blog werden wir tiefer in die wichtigsten Anwendungsfälle der Virtual Room-Lösung eintauchen und die wichtigsten finanziellen Anwendungsfälle hervorheben, bei denen eine menschliche Verbindung die größte Wirkung erzielen kann.

Top-Anwendungsfälle für den virtuellen OneSpan Sign-Raum

Kontoeröffnung und -pflege

Digitale Kundenakquise und digitales Wachstum haben höchste Priorität für Privat- und Firmenbanken . Die Herausforderung besteht darin, dass es für Privat- und Geschäftskunden oft schwierig ist, den Bewerbungsprozess in einer Sitzung abzuschließen. Es sind unzählige Aktionen und Überprüfungen erforderlich – der Kunde muss erscheinen, verschiedene Ausweise zur Hand haben und dann eine Reihe langer Antragsformulare unterschreiben.

In einem virtuellen persönlichen Treffen können Ihre Berater Kunden bei der Kontoeröffnung und bei der Verwaltung von Änderungen an bestehenden Konten unterstützen – in Echtzeit. Dazu gehören die elektronische Unterzeichnung von Kontoeröffnungsverträgen, Kredit- und Finanzierungsanträgen, Transaktions- und Kontoführungsformularen, Produktübertragungsformularen und mehr. Anstatt mehrere E-Mails oder Telefongespräche hin und her zu führen, um Fragen zu beantworten und diese Aktivitäten abzuschließen, können Lösungen wie der OneSpan Sign Virtual Room Ihnen helfen, Echtzeit-Unterstützung zu bieten und sicherzustellen, dass Kunden die Hilfe erhalten, die sie beim Ausfüllen von Anträgen und Formularen benötigen Einzelsitzung. Darüber hinaus ermöglichen umfassende Audit Trails und die Möglichkeit, die virtuelle Sitzung aufzuzeichnen, den Banken den einfachen Nachweis der Compliance.

Vermögensverwaltung

Die Vermögensverwaltung stützt sich stark auf die persönliche Interaktion zwischen Finanzberatern und ihren Kunden – sei es in einer Filiale oder zu Hause oder im Büro des Kunden. Die Notwendigkeit, die Beratung zu modernisieren, ist der Schlüssel zur Erfüllung der gestiegenen Erwartungen der Kunden an Komfort und Personalisierung. Digitales Engagement um 7-10x erhöht bei führenden Vermögensverwaltern nach Ausbruch der Pandemie. Vermögensverwaltungsgesellschaften benötigen nun neue Wege, um ihre Kunden in der virtuellen Welt zu treffen, um weiterhin vertrauensvolle Beziehungen aufzubauen und ihre gesamten Vermögensverwaltungsbedürfnisse zu unterstützen.

Lösungen wie der OneSpan Sign Virtual Room können Vermögensverwaltungsunternehmen dabei helfen, das persönliche Treffen nachzubilden, um zusammenzuarbeiten und eine Vielzahl von Verträgen abzuschließen, wie z. Die Bereitstellung einer außergewöhnlichen Erfahrung für vermögende Privatpersonen bietet Beratern die Möglichkeit, Kunden zu gewinnen und zu binden, die zunehmend digital versiert sind. Dies ist eine Win-Win-Situation für Berater und ihre Kunden. Kunden erhalten die benötigte finanzielle Hilfe bequem von zu Hause oder im Büro, und Berater erhalten Zugang zu einem neuen, kontaktfreudigen Kanal, um mit Kunden in Kontakt zu treten und sie letztendlich zu gewinnen.

Autokredite und Autofinanzierung

Die Autoleasing- und Finanzierungsbranche wurde mit dem Ausbruch der COVID-19-Pandemie auf den Kopf gestellt, da sie sich in der Vergangenheit auf persönliche Händler verließ, um sich mit Kunden zur Finanzierung von Autokrediten zu treffen. Die Finanzierungsanforderungen sind für jeden Kreditgeber unterschiedlich, aber die meisten haben einen ähnlichen Prozess, der einen Besuch beim Händler, die Interaktion mit dem Kreditgeber, die Überprüfung der Identität des Kunden (z. B. Führerschein), den Nachweis des Einkommens (z Ausfüllen der Unterlagen zur Vermögensfinanzierung. 91 % der Händler glauben, dass eine starke digitale Präsenz für ihre gesamte Vertriebsstrategie wichtig ist, aber 83% haben keine dedizierte Digitalstrategie .

Der OneSpan Sign Virtual Room kann dazu beitragen, die sich entwickelnden Anforderungen an das digitale Engagement in der Autofinanzierungsbranche zu erfüllen – mit Live-Videokonferenzen, ID-Überprüfung, Datenerfassung, elektronischer Signatur und Vaulting. Die Lösung bietet die Kontrolle über den Verkaufsprozess, indem sie Agenten und dem Finance & Insurance (F&I)-Manager ermöglicht, virtuelle Meetings mit Remote-Kunden zu veranstalten und sie durch Autokreditverträge zu führen, die Unterschriften erfordern. Kunden können unterstützende Dokumente hochladen, um eine sofortige Bearbeitung des Autokredits oder Leasings zu ermöglichen, und Händler haben eine neue Quelle zur Erfüllung ihrer monatlichen Quoten.

Versicherungen

Das klassische Versicherungsgeschäftsmodell hat sich lange Zeit als widerstandsfähig erwiesen. Aber sie kann dem digitalen Druck der Verbraucher nicht länger widerstehen. Die COVID-19-Pandemie hat viele Versicherer, insbesondere solche, die auf ein großes externes Agententeam angewiesen sind, gezwungen, ihre Abhängigkeit von schriftlichen und persönlichen Besuchen anzupassen und zu reduzieren. Dazu gehört die Modernisierung der Art und Weise, wie Versicherer und Makler-Händler mit Kunden interagieren, um neue Geschäftsanwendungen, Offenlegungen, Policen und Versicherungsansprüche zu vervollständigen.

Mit dem OneSpan Sign Virtual Room können Versicherungsunternehmen und Agenten sowohl Privat- als auch Geschäftskunden an Bord nehmen und Policen- und Schadenüberprüfungen in ihrem bevorzugten Kanal durchführen – zu Hause, im Büro oder praktisch überall. Integrierte Live-Videokonferenzen, E-Signaturen und umfassende Funktionen für die Zusammenarbeit ermöglichen es Agenten, Kunden beim Ausfüllen und Unterschreiben von Routinepapieren zu unterstützen und sicherzustellen, dass die Daten beim ersten Mal genau erfasst werden. Eine breite Palette von Identitätsprüfungs- und Authentifizierungsoptionen bietet ein hohes Maß an Identitätssicherheit und hilft, das Betrugsrisiko zu mindern.

Andere Anwendungsfälle für virtuelles Signieren

Über die oben aufgeführten Anwendungsfälle hinaus können Finanzinstitute, Versicherer und andere Organisationen im Virtual Room Wert finden:

  • Callcenter-Kanäle: Callcenter-Agenten können den virtuellen Raum nutzen, um Kunden mithilfe von Live-Videokonferenzen und Co-Browsing-Funktionen in Echtzeit durch komplexe, mehrstufige Vereinbarungen zu führen und diese zu unterzeichnen.
  • In-Filialen-Kanäle: Bankangestellte, Berater und Agenten können sich mit Kunden in der Filiale treffen oder spontan eine virtuelle Raumsitzung veranstalten. Sie können die Erfahrung basierend auf dem Kanal anpassen, der für den Kunden am bequemsten ist.
  • Nur digitales Geschäft : Nur digitale Banken und Versicherer haben jetzt die Möglichkeit, sich mit traditionellen Instituten mit Filialpräsenz zu messen. Das Hosten einer virtuellen Sitzung bietet ihnen einen neuen, hochinteressanten Kundenbindungskanal, um Kunden zu gewinnen und zu binden.

Erfahren Sie mehr über die Zukunft menschlicher Verbindungen in Remote-Prozessen

Die menschliche Komponente ist wichtiger denn je, da die digitale Transformation der Branche voranschreitet. Bei komplexen Finanztransaktionen wünschen sich Kunden die Sicherheit und Verbindung, die nur von einem Live-Agenten oder -Vertreter kommen kann. Auch wenn die Bankfiliale eine ungewisse Zukunft haben mag, werden die Menschen weiterhin Geschäfte mit Menschen machen, auch wenn sie digital sind.

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David Gaudio ist der Content Writer für Sicherheit und elektronische Signatur bei OneSpan mit fast zehnjähriger Erfahrung im Bereich digitales Marketing und Erstellung von Inhalten. Vor OneSpan erwarb David seinen BA in Publishing und Creative Writing und trug fast jeden Hut im Schrank für digitales Marketing, von SEO über Social Media, E-Mail-Marketing bis hin zu (natürlich) Content-Marketing. Seine Kernkompetenzen und seine Leidenschaft waren jedoch immer das Schreiben und Redigieren.