Lista de verificación de preparación: cómo comenzar con las firmas electrónicas en este momento

Dilani Silva, 12 de Mayo de 2020
E-Signature Readiness Checklist

Las órdenes de cierre y distanciamiento social vigentes en todo el mundo han ejercido una presión inesperada sobre las instituciones financieras y otras organizaciones para acelerar sus esfuerzos de digitalización. De repente, los bancos, prestamistas hipotecarios, cooperativas de crédito, compañías de seguros y otros deben encontrar una manera de digitalizar y ofrecer sus servicios de forma remota . La clave es una solución de firma electrónica segura, fácil de usar y exigible. Las firmas electrónicas pueden ayudar a las organizaciones a continuar haciendo negocios en estas circunstancias excepcionales.

El mayor desafío es saber por dónde empezar. En este blog, cubriremos las diversas opciones de implementación, así como los requisitos técnicos más importantes para implementar firmas electrónicas en su organización.

Dos opciones de implementación de firma electrónica: iniciada por el usuario e integrada

Determinar cómo consumirá su organización las firmas electrónicas es una decisión importante. El software E-Signature se consume ampliamente de dos maneras distintas: iniciada por el usuario o integrada.  

  • Iniciado por el usuario : Los usuarios pueden enviar y firmar documentos a través del portal web, la aplicación móvil o un conector de terceros. Esta opción suele ser ideal para menor volumen, iniciado por el usuario Procesos de firma electrónica (es decir: contratos de venta, formularios de recursos humanos, informes de gastos, órdenes de compra, etc.).
  • Integrado: Si está buscando automatizar completamente el proceso de firma electrónica con su aplicación web, aplicaciones comerciales, sistemas centrales y aplicaciones móviles, el enfoque integrado se adaptará a sus necesidades. En un caso de uso integrado, no hay trabajo manual para que los empleados preparen un documento para la firma electrónica: los documentos son generados por el sistema y completamente automatizados. Esta opción es ideal para mayor volumen, iniciado por el sistema Procesos de firma electrónica (es decir, solicitudes de préstamos, apertura de cuentas, solicitudes de seguros, etc.).

Ambas opciones proporcionan eficiencia operativa, mejoran la experiencia del cliente y reducen los errores en los documentos, pero las dos opciones también ofrecen sus propias ventajas. Por ejemplo, un proceso iniciado por el usuario es mucho más rápido de implementar. La línea de tiempo de puesta en marcha para un proceso iniciado por el usuario puede ser tan corta como un solo día.

Alternativamente, la opción integrada elimina cualquier necesidad de trabajo manual preparando documentos para la firma. Por ejemplo, un proceso integrador de firma electrónica es beneficioso para una institución financiera que quiere permitir que los clientes potenciales completen solicitudes de cuenta a través de su aplicación móvil o sitio web bancario. Del mismo modo, un proveedor de seguros que necesita enviar formularios rellenados previamente a sus clientes también se beneficiaría de un proceso integrado. La opción integrada beneficiará a las organizaciones que procesan miles de formularios que requieren firmas electrónicas: se lograrán ahorros de costos significativos al eliminar virtualmente todos los pasos manuales necesarios para procesar un documento en papel.  

Sin embargo, cada organización tiene diferentes necesidades, y diferentes opciones de implementación beneficiarán a las organizaciones de manera diferente. Si no está seguro en este momento, recuerde que las organizaciones pueden pasar de un proceso iniciado por el usuario a un proceso integrado en una fecha posterior.

Guía de preparación de firma electrónica

A medida que su organización evalúa estos dos enfoques, hay una serie de criterios a considerar. Esta Guía de preparación para la firma electrónica lo ayudará a evaluar cuidadosamente cada opción de implementación de firma electrónica, incluidos los requisitos técnicos asociados. Con esta guía, podrá tomar una decisión informada sobre cómo comenzar a utilizar firmas electrónicas.  

Lista de verificación de preparación de signos OneSpan

Lista de verificación de preparación de signos OneSpan

Obtenga más información sobre Iniciado por el usuario vs. Implementaciones integradas de firma electrónica

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Recursos para comenzar

OneSpan ofrece numerosos recursos para ayudarlo a comenzar con las firmas electrónicas. Explore los recursos a continuación o Contáctenos para más información sobre OneSpan Sign.

  • Centro de soporte de OneSpan Sign: Acceda a nuestra colección de videos instructivos, instrucciones paso a paso y preguntas frecuentes para ayudarlo a aprovechar al máximo OneSpan Sign en nuestro Centro de soporte. El Centro de soporte es una excelente manera de aprender y adoptar nuevas características de OneSpan Sign a medida que se lanzan.
  • Capacitación semanal en vivo: El Equipo de éxito del cliente en OneSpan ofrece capacitación en vivo para los clientes de OneSpan y sus equipos de desarrollo para cubrir problemas comunes al implementar OneSpan Sign. Además, nuestro equipo está disponible para una sesión de entrenamiento individual organizada con su equipo.
  • Blogs de desarrolladores de OneSpan: Cada semana, OneSpan publica un artículo de blog escrito especialmente para que los desarrolladores expliquen nuevas características, proporcionen orientación de implementación y otra información técnica.
  • Conectores: OneSpan admite conectores de firma electrónica preconstruidos para muchas de las aplicaciones comerciales que las organizaciones usan todos los días, incluidas Pega, Guidewire, Laserfische, Finastra y más.

Dilani Silva es gerente de marketing de productos en OneSpan. En su papel, administra y ejecuta la estrategia de lanzamiento al mercado, el posicionamiento, la mensajería y la habilitación de ventas para la solución de firma electrónica de OneSpan, OneSpan Sign.