Défis
Offre la commodité de l'ouverture de compte mobile sans la visite en agence
Un manque de fluidité provoque l'abandon
Les obligations de visite en agence et les expériences mobiles loin d'être optimisées introduisent des difficultés inutiles et mènent à l'abandon
Les demandeurs veulent ouvrir des comptes en une seule fois
Les demandes mobiles et en ligne qui imitent les processus des centres d'appels et des agences compliquent la réalisation des demandes en une seule fois pour les demandeurs à distance
La conformité KYC nécessite les bons outils
Les établissements financiers qui ne peuvent pas valider l'identité des demandeurs à distance et prouver aux régulateurs qu'elles ont suivi un processus de conformité s'exposent à des amendes, une dégradation de leur réputation et d'autres impacts négatifs sur leurs activités
Exemple de réussite
Comment la Banque de Montréal a transformé le processus d'ouverture de compte numérique
Client
La Banque de Montréal est la quatrième plus grande banque du Canada, au service d'une clientèle institutionnelle, professionnelle, commerciale et individuelle en Amérique du Nord et au niveau international.
Défi
Stimuler la croissance et moderniser en remplaçant le processus d'ouverture de compte papier par une ouverture de compte mobile et une expérience axée sur le client.
Résultats
- Les clients potentiels peuvent ouvrir un compte bancaire en moins de 8 minutes en utilisant leur smartphone
- L'augmentation de la capacité du personnel engendre plus de conversations avec la clientèle et des recettes supplémentaires
- Une baisse du nombre de formulaires et d'étapes nécessaires à l'ouverture d'un compte
- 80 % d'erreurs en moins dans le processus d'ouverture de compte
- 40 % d'augmentation dans l'efficacité du processus
La solution
Numériser et sécuriser chaque étape du processus d'ouverture de compte numérique
Offrir des solutions de vérification d'identité numérique
Exploiter un large éventail de solutions de vérification de l'identité numérique pour l'acquisition de nouveaux l'acquisition de nouveaux clients
Protection contre la demande frauduleuse
Réduisez la fraude grâce à une solution de vérification de l'identité numérique et de la fraude basée sur le risque, capable d'identifier à distance les clients qualifiés.
Collecte électronique du consentement des clients
Automatiser les flux de signature et collecter le consentement avec des signatures électroniques juridiquement contraignantes
Valoriser les relevés des accès numériques
Collecter un registre de tout ce que le client a vu et a fait pendant le processus, à des fins de conformité
Un processus d'ouverture de compte mobile sécurisé
Préserve votre application mobile et aide à protéger les données sensibles des utilisateurs mobiles des
cybercriminels
Authentifie les demandeurs une fois intégrés
Authentifie les nouveaux clients à travers le cycle de vie complet du client, en utilisant
la biométrie et d'autres méthodes
Fonctionnement
Découvrez comment OneSpan aide à créer des processus d'ouverture de compte numérique
Selon le groupe Aite, « Les taux d'abandon des demandeurs sont encore situés entre 65 % et 95 %, en fonction du type de produit. »
Les solutions de signature électronique et de vérification d'identité numérique de OneSpan permettent d'intégrer plus de nouveaux clients avec des capacités de signature et de collecte d'identité mobile pour accélérer l'acquisition de clients numériques et réduire l'abandon au sein des canaux mobiles et en ligne.
Offre la vérification d’identité numérique
Obtenez plus de clients pour vos canaux mobiles et en ligne avec les solutions de vérification d'identité numérique
La vérification des documents d'identité et la comparaison faciale permettent la validation de l'identité d'un client en temps réel.
Le Verification Hub de OneSpan automatise l'acquisition numérique des clients et réduit les inscriptions frauduleuses en identifiant avec certitude les clients éligibles pendant le processus de demande.
Protection contre la demande frauduleuse
Aide à empêcher la demande frauduleuse pendant le processus d'ouverture de compte à distance
En raison de leur croissance rapide, les demandes frauduleuses constituent l'un des plus grands défis commerciaux des établissements financiers OneSpan permet de réduire la fraude sur les nouveaux comptes au sein des canaux mobiles et en ligne grâce aux technologies, telles que les solutions de vérification d'identité numérique et de
collecte d'identité mobile, et la signature électronique pour assurer de meilleures
expérience d'ouverture de compte à distance.
Collecte électronique du consentement des clients
Automatise vos flux de signature avec des signatures électroniques juridiquement contraignantes et sécurisées
Élimine tous les processus manuels et les erreurs et coûts associés en intégrant des signatures électroniques à vos plateformes d'ouverture de compte numérique et d'intégration des clients.
OneSpan Sign concilie une grande facilité d'utilisation avec les plus hauts niveaux de sécurité et de conformité dans une solution de signature électronique sans risque qui répond à tous les besoins de votre entreprise.
Rapport ISMG
L’état de la transformation de l’ouverture des comptes numériques
Ce rapport de 28 pages compile les réponses de leaders du secteur bancaire et de la sécurité représentant plus de 100 institutions financières. Téléchargez-le dès maintenant afin d'accéder à des données récentes qui aideront votre entreprise à prendre des décisions en ce qui concerne la transformation de l'ouverture des comptes numériques.
Valoriser les relevés des accès numériques
Protégez votre organisation grâce à des pistes d’audit complètes
Pour prouver qu'un processus d'ouverture de compte est conforme, les établissements financiers peuvent collecter une piste d’audit complète des accès de tout ce que le demandeur a vu et a fait pendant le processus d'ouverture de compte numérique, y compris la vérification d'identité et les étapes de signature.
Les relevés d'accès numériques prouvent que les IF ont effectué les vérifications KYC nécessaires et que le demandeur avait l'intention d'être lié par les termes du contrat. Les relevés d'accès fournissent un registre complet qui peuvent protéger les fournisseurs de services financiers des litiges.
Sécurise le processus d'ouverture de compte mobile
Préserve votre application mobile et protège les données sensibles des utilisateurs des cybercriminels
Les établissements financiers n'ont aucun contrôle sur les appareils de leurs utilisateurs ou sur l'environnement au sein duquel leurs applications mobiles évoluent. Par conséquent, les informations sensibles d'un nouveau demandeur peuvent être dérobées par un logiciel malveillant mobile ou d'autres menaces qui s'infiltreront par la suite ou sont déjà présents dans le dispositif de l'utilisateur.
Une protection d'exécution sur les applications permet une exécution sécurisée des applications mobiles pendant le processus d'ouverture de compte à distance. Elle permet aussi de protéger les informations personnelles des utilisateurs mobiles sans interrompre l'expérience utilisateur.
Authentifie les demandeurs une fois intégrés
Utilise la biométrie pour authentifier les clients au sein des canaux numériques
Pour les nouveaux demandeurs, la technologique de comparaison faciale extrait les données biométriques d'un autoportrait et les compare avec l'image d'un document d'identité authentifié. Cela aide les institutions à déterminer si un utilisateur à distance est réellement la personne qu'il prétend être.
Dès que le demandeur a été intégré, des capacités biométriques telles que le balayage des empreintes digitales ou la lecture faciale peuvent être utilisés pour authentifier les clients. OneSpan offre aussi d'autres méthodes d'authentification telles que la remise d'un mot de passe à usage unique (OTP) via le téléphone mobile.
Plus de la moitié des 100 plus grandes banques mondiales font confiance aux solutions d'identité numérique et de lutte anti-fraude de OneSpan
Pourquoi OneSpan ?
L'expertise dans son domaine d'activité
Les institutions financières du monde entier choisissent OneSpan pour ses technologies éprouvées d'identité numérique et de prévention de la fraude, associées à une expertise approfondie des canaux numériques financiers.
Des parcours numériques sécurisés
Nous rassemblons les meilleures solutions de sécurité, qui fonctionnent de concert pour sécuriser le parcours client numérique et réduire la fraude. En installant la confiance envers les identités numériques, les appareils et les transactions, nous vous aidons à réduire la fraude, à stimuler la croissance et à renforcer la conformité à mesure que vous modernisez l'expérience utilisateur.
L'assistance et l'engagement envers le client
Nous sommes réputés pour privilégier une approche pratique. Les clients apprécient notre assistance post-lancement exceptionnelle, qui consiste à fournir une aide continue pour opposer une résistance de pointe à la fraude, augmenter l'efficacité et améliorer les taux d'adoption.
Des solutions flexibles et une plateforme sur le cloud
Nos solutions sont conçues pour s'intégrer parfaitement aux systèmes internes et tiers, afin que vous puissiez continuer à valoriser vos investissements technologiques existants tout en faisant progresser votre transformation numérique avec des technologies de la prochaine génération.
De plus, nos solutions SaaS sont livrées sur une plateforme ouverte, sur le cloud, qui facilite l'intégration de solutions existantes et nouvelles, afin de mieux détecter la fraude et améliorer l'expérience utilisateur.
Ressources
Rapports d'analyste
White papers
Blog
- L'ouverture d'un nouveau compte – Pourquoi est-ce si compliqué ?
- L'explication de l'automatisation des contrats : comment améliorer l'expérience client et assurer la conformité avec l'intégration numérique des clients
- Redéfinir l'ouverture de compte et le parcours d'intégration du client
- Permettre les ouvertures de compte à distance avec la vérification d'identité & la signature électronique
