Sfida commerciale
Far fronte alle application fraudolente senza allontanare i clienti
I processi complicati portano all’abbandono delle transazioni
Gli istituti finanziari con lunghi processi di apertura di conti e un’esperienza complicata per il cliente sono al di sotto delle aspettative, con tassi di abbandono che raggiungono anche il 95%
Il fenomeno delle application fraudolente ha raggiunto un massimo storico
Le violazioni dei dati facilitano ai truffatori l’apertura di conti con informazioni rubate. Senza la capacità di rilevare le identità fraudolente in tempo reale, gli istituti finanziari continueranno a subire perdite
La conformità richiede gli strumenti giusti
Gli istituti finanziari che non sono in grado di convalidare l’identità dei richiedenti a distanza e di dimostrare di aver seguito un processo conforme rischiano multe, danni alla reputazione e altri impatti sull’attività commerciale
Le sfide delle application fraudolente
A parlarcene è Julie Conroy, research director presso Aite Group:
- Perché le organizzazioni del crimine organizzato stanno spostando l’attenzione verso le application fraudolente
- In che modo i record di dati violati stanno alimentando gli attacchi
- In che modo gli istituti finanziari possono reagire
Soluzioni
Contribuire a prevenire le application fraudolente nell’apertura di conti e prestiti
Verifica rapida delle identità a distanza
Rilevare identità fabbricate o finte con metodi di verifica dell’identità digitale a più livelli
Assicurarsi che sia presente il richiedente originale
Utilizzare il confronto facciale per determinare se un utente remoto è autentico e presente
Acquisire il consenso dei clienti per via elettronica
Automatizzare il processo di firma e acquisire il consenso tramite firme elettroniche legalmente vincolanti
Proteggersi dalle frodi mobile
Impedire le richieste non autorizzate di nuovi prodotti di credito e l’attività automatizzata di malware o bot
Sfruttare l’audit trail digitale
Tenere traccia di tutto ciò che il richiedente ha visto e fatto durante il processo, ai fini della conformità
Come funziona
Scopri come OneSpan aiuta gli istituti finanziari a combattere le application fraudolente nelle procedure digitali di apertura di conti
Dalla ricerca di Aite Group è emerso che le application fraudolente sono seconde solo all’ account takeover come maggiore sfida per gli istituti finanziari.
La soluzione di automazione dei contratti di OneSpan consente l’acquisizione dell’ID mobile, la verifica dell’ID e la firma per offrire un’esperienza positiva al cliente, facendo fronte al furto d’identità e al NAF (new account fraud) attraverso i canali digitali.
Verifica rapida delle identità a distanza
Assicurarsi che i documenti d’identità siano legittimi grazie alla verifica digitale dell’identità
Le application fraudolente e altri crimini di furto d’identità continuano a mettere alla prova le banche e gli istituti finanziari. La verifica automatizzata dei documenti d’identità e il confronto facciale consentono di convalidare l’identità di un cliente in tempo reale, sia che la transazione avvenga online sia attraverso dispositivi mobili.
La soluzione di agreement automation di OneSpan automatizza l’onboarding di nuovi clienti digitali e riduce le application fraudolente identificando positivamente i clienti qualificati durante il processo di richiesta.
Assicurarsi che sia presente il richiedente originale
Sfrutta l’autenticazione biometrica per verificare le identità nei tuoi canali digitali
Durante il processo di apertura di conti digitale, gli istituti finanziari devono determinare se il richiedente è chi dice di essere. Il miglior modo per farlo è sfruttare la tecnologia di confronto facciale per estrarre indicatori biometrici da un selfie e confrontarli con l’immagine di un documento d’identità autenticato.
Dopo l’onboarding del richiedente, i metodi di autenticazione biometrica possono essere utilizzati per verificare i clienti conosciuti utilizzando il riconoscimento facciale e la scansione delle impronte digitali.
Esplosione delle application fraudolente: Conosci i tuoi clienti?
Financial institutions are taking important steps to detect application fraud in order to avoid increasing losses. In this webinar, Aite Group Sr. Analyst Shirley Inscoe discusses the latest fraud detection techniques and best practices for lowering application fraud.
Acquisire il consenso per via elettronica
Automatizza i tuoi flussi di lavoro con le firme elettroniche
Proteggi i tuoi processi digitali di apertura di conti integrando le firme elettroniche.
OneSpan Sign equilibra la facilità d’uso con i più alti livelli di sicurezza e conformità, offrendo una soluzione di firma elettronica senza rischi per tutte le tue esigenze aziendali.
Proteggersi dalle frodi mobile
Far fronte alle frodi con le funzionalità di sicurezza mobile
Le violazioni di dati, il malware e il phishing stanno alimentando l’aumento dei furti d’identità e delle application fraudolente di terze parti. OneSpan offre funzionalità di sicurezza complete per proteggere gli utenti e le applicazioni per dispositivi mobili, tra cui:
- Identificazione persistente dei dispositivi per vincolare gli account degli utenti a dispositivi affidabili e impedire richieste non autorizzate di nuovi prodotti di credito
- Protezione di app per dispositivi mobili e biometria comportamentale per identificare e bloccare l’attività automatica del malware o dei bot
Sfruttare l’audit trail digitale
Proteggi la tua organizzazione con audit trail completi
Per dimostrare che è stato seguito un processo di apertura di conti conforme, gli istituti finanziari possono registrare un audit trail completo con tutto ciò che il richiedente ha visto e fatto durante il processo di apertura del conto, comprese le fasi di verifica dell’identità e della firma.
Gli audit trail digitali provano che l’istituto finanziario ha effettuato tutti i controlli KYC necessari e che il richiedente intendeva realmente accettare l’accordo. Gli audit trail offrono un tracciamento completo del processo di apertura di conti che può proteggere i fornitori di servizi finanziari in caso di controversie legali o verifiche della conformità.
Oltre la metà delle 100 principali banche mondiali utilizzano le soluzioni di identità digitale e antifrode di OneSpan
Perché OneSpan
Competenza nel settore
Gli istituti finanziari di tutto il mondo scelgono OneSpan per le nostre comprovate tecnologie di prevenzione delle frodi e la nostra esperienza nei canali digitali finanziari. Siamo consapevoli della complessità dell’account takeover e forniamo mezzi per combatterlo con metodi di analisi intelligenti basati sul rischio.
Percorsi digitali sicuri per i clienti
Abbiamo riunito le migliori soluzioni di sicurezza della categoria che lavorano in sinergia per proteggere il percorso digitale del cliente e ridurre le frodi. Garantendo l’autenticità delle identità, dei dispositivi e delle transazioni digitali, ti aiutiamo a ridurre le frodi, ad aumentare la crescita della top-line e a rafforzare la conformità modernizzando allo stesso tempo la user experience del cliente.
Impegno e supporto al cliente
OneSpan è nota per preferire un approccio pratico. I clienti apprezzano il nostro supporto post-lancio, con cui forniamo un aiuto continuo per regolare attivamente la prevenzione delle frodi, aumentare l’efficienza e migliorare i tassi di adozione.
Soluzioni flessibili e piattaforma cloud
Le nostre soluzioni sono progettate in modo tale da integrarsi perfettamente con sistemi interni ed esterni, per consentirti di ottimizzare i tuoi investimenti tecnologici esistenti mentre investi nella digital transformation con tecnologie next generation.
Inoltre, le nostre soluzioni SaaS vengono fornite su una piattaforma che facilita l’integrazione di strumenti e tecnologie nuovi e già esistenti, per rilevare meglio le frodi e migliorare la user experience.
Risorse
Report degli analisti
