ヒューマンアシストリモートバンキングソリューションの主な使用例

David Gaudio, 2021年7月13日

COVID-19のパンデミックは、金融機関のビジネス環境を根本的に変えました。 新しいデジタル専用銀行が市場に参入し、銀行支店の役割が明確でなくなり、顧客はオンラインおよびモバイルバンキングチャネルを採用しています。 それでも、 AiteGroupからの調査、金融活動がより複雑になるにつれて、消費者は彼らが助けと人間の援助を得ることができるチャネルに目を向ける傾向があります。 それはほとんど矛盾しているようです。 市場はデジタルプロセスに大きく傾いていますが、顧客は依然として最も複雑で、多くの場合最も重要な銀行業務に対する人的つながりを高く評価しています。

ザ・OneSpanSignバーチャルルーム新しい消費者行動の両方の側面を和らげ、電子署名、ライブビデオ会議、および豊富なコラボレーション機能を使用して、最も複雑なリモートインタラクションをサポートできます。 これにより、金融機関は、デジタルエクスペリエンスを通じて、対面式の会議の力を再現し、従来の銀行が何世代にもわたって信頼してきた信頼と信頼関係を築くことができます。 顧客は、プロセスを容易にするためにアドバイザーやエージェントと連絡を取りながら、自宅やオフィスの利便性から必要な支援を受けることができます。

このブログでは、Virtual Roomソリューションの主なユースケースについて詳しく説明し、人とのつながりが最大の影響を与える可能性のある主要な財務上のユースケースに焦点を当てます。

OneSpanSignバーチャルルームの主な使用例

口座開設とメンテナンス

デジタル顧客の獲得と成長は、個人銀行および法人銀行。 課題は、消費者とビジネスクライアントが1回の着席で申請プロセスを完了することが難しい場合が多いことです。 必要なアクションと検証は無数にあります。顧客が現れ、さまざまな形式のIDを手元に用意してから、多数の長い申請フォームに署名する必要があります。

仮想の対面会議では、アドバイザーは顧客がアカウントを開設し、既存のアカウントへの変更をリアルタイムで管理するのを支援できます。 これには、電子署名口座開設契約、クレジットおよび融資申請、取引および口座保守フォーム、製品譲渡フォームなどが含まれます。 OneSpan Sign Virtual Roomのようなソリューションは、質問に対処してこれらのアクティビティを完了するために何度もメールや電話でやり取りする代わりに、リアルタイムの支援を提供し、顧客がアプリケーションやフォームを完成させるために必要な支援を受けられるようにします。シングルセッション。 さらに、包括的な監査証跡と仮想セッションを記録するオプションにより、銀行はコンプライアンスを簡単に実証できます。

ウェルスマネジメント

ウェルスマネジメントは、ファイナンシャルアドバイザーとその顧客との間の直接のやり取りに大きく依存しています。それが支店であろうと、顧客の自宅やオフィスであろうと。 アドバイスの提供を最新化する必要性は、利便性とパーソナライズに対するクライアントの高まる期待に応えるための鍵です。 デジタルエンゲージメントが7〜10倍に増加パンデミックの発生後、主要なウェルスマネージャー全体。 ウェルスマネジメント会社は、信頼できる関係を構築し続け、ウェルスマネジメントの全体的なニーズをサポートするために、仮想世界で顧客に会うための新しい方法を必要としています。

OneSpan Sign Virtual Roomのようなソリューションは、ウェルスマネジメント会社が対面式の会議を再現して、投資戦略契約、資産の譲渡、IRAと401kのロールオーバー、受益者フォームの変更などの幅広い契約を共同で完了するのに役立ちます。 富裕層に卓越した体験を提供することは、アドバイザーがますますデジタルに精通している顧客を引き付け、維持する機会を提供します。 これは、アドバイザーとその顧客にとって双方にメリットがあります。 顧客は自宅やオフィスの利便性から必要な経済的支援を受け、アドバイザーは新しいハイタッチチャネルにアクセスして顧客と関わり、最終的に顧客を獲得します。

自動車ローンと自動車融資

COVID-19のパンデミックが発生したとき、自動車リースおよび金融業界は、自動車ローンの資金調達を顧客との面会に直接販売店に依存していたため、頭を悩ませました。 資金調達の要件は貸し手ごとに異なりますが、ほとんどの場合、ディーラーへの出張、貸し手とのやり取り、クライアントの身元の確認(運転免許証など)、収入の証明(スタブの確認など)、および資産融資の事務処理を完了します。 ディーラーの91%は、強力なデジタルプレゼンスが全体的な販売戦略にとって重要であると考えていますが、 83%は専用のデジタル戦略を持っていません

OneSpan Sign Virtual Roomは、ライブビデオ会議、ID検証、データキャプチャ、電子署名、およびボールティングにより、自動車金融業界で進化するデジタルエンゲージメント要件に対応するのに役立ちます。 このソリューションは、エージェントとFinance&Insurance(F&I)マネージャーがリモートクライアントとの仮想会議をホストし、署名が必要な自動車ローン契約を案内できるようにすることで、販売プロセスを制御します。 クライアントはサポートドキュメントをアップロードして、自動車ローンまたはリースの即時処理を可能にし、ディーラーは毎月の割り当てを満たすための新しいソースを利用できます。

保険

長い間、従来の保険ビジネスモデルは回復力があることが証明されてきました。 しかし、それはもはや消費者によって加えられているデジタル圧力に抵抗することはできません。 COVID-19のパンデミックにより、多くの保険会社、特に大規模な外部エージェントチームに依存している保険会社は、紙や直接の訪問への依存を適応させ、減らすことを余儀なくされています。 これには、保険会社とブローカーディーラーがクライアントと対話して新しいビジネスアプリケーション、開示、ポリシー、および保険金請求を完了する方法を最新化することが含まれます。

OneSpan Sign Virtual Roomを使用すると、保険会社と代理店は個人顧客と商用顧客の両方に乗り込み、自宅、オフィス、または事実上どこでも、希望するチャネルで保険契約と保険金請求のレビューを行うことができます。 組み込みのライブビデオ会議、電子署名、および豊富なコラボレーション機能により、エージェントは顧客が日常の事務処理を完了して署名するのを支援し、データが最初から正確にキャプチャされるようにします。 幅広いID検証および認証オプションは、高レベルのID保証を提供し、詐欺のリスクを軽減するのに役立ちます。

その他の仮想署名のユースケース

上記のユースケースを超えて、金融機関、保険会社、およびその他の組織は、仮想ルームで価値を見つけることができます。

  • コールセンターチャネル:コールセンターのエージェントは、仮想ルームを活用して、ライブビデオ会議および共同ブラウジング機能を使用して、顧客をウォークスルーし、複雑なマルチステップ契約にリアルタイムで署名できます。
  • ブランチ内チャネル:銀行の出納係、アドバイザー、およびエージェントは、支店のクライアントと会ったり、オンザフライで仮想ルームセッションをホストしたりできます。 クライアントにとって最も便利なチャネルに基づいて、エクスペリエンスを調整できます。
  • デジタルのみのビジネスデジタルのみの銀行と保険会社は、支店が存在する従来の金融機関と直接対決できるようになりました。 仮想セッションをホストすることで、顧客を引き付けて維持するための新しいハイタッチの顧客エンゲージメントチャネルが提供されます。

リモートプロセスにおける人とのつながりの未来についてもっと知る

業界のデジタルトランスフォーメーションが続く中、人的要素はこれまで以上に重要になっています。 複雑な金融取引の場合、顧客は、実際のエージェントまたは代表者からのみ得られる保証と接続を望んでいます。 銀行の支店の将来は不透明かもしれませんが、デジタル手段を使用したとしても、人々は人々とビジネスを続けます。

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リモートバンキング、保険、および金融サービスに人と人とのつながりをもたらす

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デビッドガウディオは、OneSpanのセキュリティと電子署名に関するあらゆるもののコンテンツライターであり、デジタルマーケティングとコンテンツ作成で10年近くの経験があります。OneSpanの前は、パブリッシングとクリエイティブライティングで学士号を取得し、SEOからソーシャルメディア、電子メールマーケティング、および(もちろん)コンテンツマーケティングまで、デジタルマーケティングクローゼットのほぼすべての帽子をかぶっていました。しかし、彼のコアスキルセットと情熱は常に執筆と編集にありました。