Wyzwanie biznesowe
Instytucje finansowe muszą ograniczać ataki oszustw przy składaniu wniosków w procesie zdalnego otwierania kont w taki sposób, aby nie tracić przy tym klientów
Uciążliwe doświadczenia prowadzą do rezygnacji
Instytucje finansowe z długimi procesami otwierania kont i negatywnymi doświadczeniami klientów nie spełniają oczekiwań, co powoduje, że wskaźniki rezygnacji sięgają 65–95%.
Rekordowe wskaźniki oszustw przy składaniu wniosków
Naruszenie danych na dużą skalę ułatwiło oszustom kradzież tożsamości i otwieranie kont przy użyciu skradzionych danych. Bez możliwości wykrywania fałszywych tożsamości w czasie rzeczywistym, instytucje finansowe będą nadal ponosić straty.
Zgodność z polityką psk (kyc) wymaga odpowiednich narzędzi
Instytucje finansowe, które nie mogą potwierdzić tożsamości zdalnych wnioskodawców i udowodnić organom regulacyjnym, że postępowały zgodnie z procedurą, narażają się na kary pieniężne, utratę reputacji i inne skutki dla swojej działalności.
Wyzwania związane z oszustwami podczas składania wniosku
Julie Conroy, dyrektor ds. Badań w Aite Group, omawia:
- Dlaczego zorganizowane grupy przestępcze koncentrują się na oszustwach związanych z aplikacjami
- Jak naruszone rekordy danych napędzają ataki
- Jak instytucje finansowe mogą reagować
Rozwiązania
Pomoc w zapobieganiu oszustwom przy składaniu wniosków w ramach otwierania kont konsumenckich, pożyczek osobistych, kredytów samochodowych i konsumenckich oraz wniosków o kartę kredytową
Szybka i zdalna weryfikacja tożsamości
Wykrywanie wyprodukowanej lub syntetycznej tożsamości za pomocą wielowarstwowych metod do weryfikacji tożsamości cyfrowej.
Zapewnienie autentyczności wnioskodawcy
Użycie porównania twarzy, aby określić autentyczność obecnego użytkownika
Uzyskiwanie zgody drogą elektroniczną
Automatyzacja procesów podpisywania i uzyskiwania zgody za pomocą bezpiecznego, prawnie wiążącego podpisu elektronicznego.
Ochrona przed oszustwami mobilnymi
Uniemożliwienie nieautoryzowanych prób przy składaniu wniosków o nowe produkty kredytowe oraz powstrzymanie automatycznych działań złośliwego oprogramowania lub botów.
Wykorzystanie cyfrowych ścieżek audytu
Rejestrowanie wszystkich działań podejmowanych przez wnioskodawcę, w celu zachowania zgodności z przepisami.
Jak to działa
Zobacz jak OneSpan pomaga instytucjom finansowym w walce z oszustwami przy składaniu wniosków w procesach otwierania cyfrowych kont
Badania Aite Group wykazały, że oszustwa przy składaniu wniosków znalazły się na drugim miejscu, zaraz za oszustwami związanymi z przejęciem kont , będącymi największym wyzwaniem dla instytucji finansowych.
Rozwiązanie OneSpan Secure Agreement Automation zapewnia mobilne rozpoznawanie i weryfikację dokumentów tożsamości, a także możliwość elektronicznych podpisów, zapewniając klientom pozytywne doświadczenia przy jednoczesnym ograniczeniu kradzieży tożsamości oraz oszustw związanych z przejęciami nowych kont w kanałach cyfrowych, takich jak kanały online oraz mobile.
Szybka i zdalna weryfikacjatożsamości
Zapewnienie zgodności dokumentów tożsamości poprzez cyfrową weryfikację tożsamości
Oszustwa przy składaniu wniosków i inne przestępstwa związane z kradzieżą tożsamości nadal stanowią wyzwanie dla banków i innych instytucji finansowych. Zautomatyzowana weryfikacja dokumentów tożsamości i technologia porównania twarzy umożliwiają weryfikację tożsamości klienta w czasie rzeczywistym, niezależnie od tego, czy transakcja odbywa się online czy za pośrednictwem telefonu komórkowego.
Rozwiązanie OneSpan Secure Agreement Automation automatyzuje proces wdrażania nowych cyfrowych klientów, zmniejszając przy tym liczbę fałszywych zgłoszeń poprzez rzetelną identyfikację klientów w trakcie procesu aplikacyjnego.
Zapewnienie autentyczności wnioskodawcy
Wykorzystanie uwierzytelniania biometrycznego do weryfikacji tożsamości w kanałach cyfrowych
Podczas procesu otwierania kont cyfrowych instytucje finansowe muszą ustalić, czy wnioskodawca jest tym, za kogo się podaje. Najlepszą praktyką w tym przypadku jest wykorzystanie technologii porównywania twarzy w celu pobrania wskaźników biometrycznych z selfie i porównania ich z obrazem w uwierzytelnionym dokumencie tożsamości.
Po procesie wdrożenia wnioskodawcy stosowane są metody uwierzytelniania biometrycznego w celu weryfikacji klientów za pomocą rozpoznawania twarzy oraz skanowania odcisków palców.
Application Fraud Explosion: Do You Know Your Customers?
Financial institutions are taking important steps to detect application fraud in order to avoid increasing losses. In this webinar, Aite Group Sr. Analyst Shirley Inscoe discusses the latest fraud detection techniques and best practices for lowering application fraud.
Szybkie uzyskanie zgody drogą elektroniczną
Automatyzacja procesów podpisywania i uzyskiwania zgody za pomocą bezpiecznego, prawnie wiążącego podpisu elektronicznego
Zabezpiecz swoje cyfrowe procesy otwierania konta poprzez integrację podpisów elektronicznych.
Usługa OneSpan Sign dzięki swojej łatwości przy korzystaniu oraz zachowaniu przy tym najwyższych poziomów bezpieczeństwa i zgodności z przepisami, dostarcza rozwiązań w zakresie wolnego od ryzyka podpisu elektronicznego dla wszystkich twoich potrzeb biznesowych.
Ochrona przed oszustwami mobilnymi
Ograniczenie oszustw dzięki możliwościom w zakresie bezpieczeństwa mobilnego
Naruszenia danych, złośliwe oprogramowanie i ataki typu phishing napędzają wzrost kradzieży tożsamości oraz oszustw przy składaniu wniosków przez osoby trzecie. OneSpan oferuje wszechstronne możliwości dotyczące bezpieczeństwa w celu ochrony użytkowników i aplikacji mobilnych, w tym:
- Trwałą identyfikację urządzeń w celu powiązania kont użytkowników z zaufanymi urządzeniami i udaremniania nieautoryzowanych prób przy składaniu wniosków o nowe produkty kredytowe
- Osłona aplikacji mobilnej i biometria behawioralna w celu identyfikacji i zatrzymania zautomatyzowanego złośliwego oprogramowania lub aktywności botów
Wykorzystanie cyfrowych ścieżek audytu
Ochrona swojej organizacji dzięki kompleksowym cyfrowym ścieżkom audytu
Aby udowodnić, że proces otwierania konta został przeprowadzony zgodnie z wymogami, instytucje finansowe mają możliwość rejestracji pełnej ścieżki audytu z poszczególnymi działaniami wnioskodawcy w trakcie procesu otwierania kont cyfrowych – w tym etapów weryfikacji tożsamości i podpisywania.
Cyfrowe ścieżki audytu dowodzą, że instytucje finansowe przeprowadziły wszystkie niezbędne procedury PSK (KYC) oraz, że wnioskodawca został związany warunkami umowy. Ścieżki audytu zapewniają pełny zapis procesu otwierania kont i mogą chronić dostawców usług finansowych przed sporami prawnymi lub dotyczącymi zgodności.
Ponad połowa ze 100 największych światowych banków na świecie korzysta z rozwiązań OneSpan w zakresie cyfrowej identyfikacji i zwalczania oszustw
Dlaczego OneSpan
Wiedza fachowa
OneSpan zapewnia ten sam wysoki poziom bezpieczeństwa aplikacji finansowych, korporacyjnych i mobilnych. Rozumiemy złożoność oszustw związanych z przejmowaniem kont – i zapewniamy inteligentną analitykę w oparciu o ryzyko w celu ich zwalczania.
Ochrona cyfrowego procesu obsługi klienta
Łączymy rozwiązania o najwyższym stopniu bezpieczeństwa, których wspólne działanie pomaga w ochronie cyfrowego procesu obsługi klienta oraz ograniczeniu oszustw. Budując zaufanie do cyfrowych usług weryfikacji tożsamości oraz transakcji, pomagamy w ograniczeniu oszustw, zwiększaniu przychodów oraz poprawie zgodności z przepisami w miarę modernizacji procesów obsługi klienta.
Zaangażowanie i wsparcie klienta
Jesteśmy znani z praktycznego podejścia. Klienci doceniają nasze wiodące w branży wsparcie, wiedząc, że mają zaufanego partnera, który na bieżąco udziela im pomocy w zakresie doskonalenia zapobiegania oszustwom, zwiększania wydajności i poprawy wskaźników adopcji.
Elastyczne rozwiązania i platforma oparta na chmurze
Nasze rozwiązania są zaprojektowane tak, aby płynnie integrować się z systemami firm trzecich oraz systemami wewnętrznymi, co pozwala na dalsze wykorzystanie istniejących inwestycji technologicznych przy jednoczesnym przyspieszeniu transformacji cyfrowej za pomocą technologii nowej generacji.
Ponadto nasze rozwiązania SaaS są dostarczane na otwartej, opartej na chmurze platformie, która ułatwia integrację nowych i istniejących narzędzi i technologii, aby lepiej wykrywać oszustwa i poprawić komfort użytkowania.
Źródła informacji
Raporty analityczne
