Zgodność z przepisami

Osiągnij zgodność w najbardziej regulowanych środowiskach

Wyzwanie

Spełniaj wymagania zgodności we wszystkich krajach, w których prowadzisz działalność

Forms-And-Workflow-White.svg
Przepisy różnią się i są stale zmieniane

Organizacje walczą o przestrzeganie zmieniających się i zróżnicowanych przepisów we wszystkich krajach i jurysdykcjach, w których prowadzą działalność

Compliance White
Zgodność może opóźnić wdrożenie rozwiązania

Jeśli nie są wstępnie skonfigurowane pod kątem zgodności z globalnymi i lokalnymi przepisami, rozwiązania w zakresie zapobiegania oszustwom wymagają ponownej konfiguracji w celu spełnienia różnych wymagań

Evaluation-Guide-White
Audytorzy wymagają dowodu zgodności

Podczas audytów wyzwaniem może być łatwe i szybkie wykazanie, że przestrzegano zgodnego procesu

Wyzwania dotyczące zgodności z przepisami dla instytucji finansowych

Przepisy ciągle ewoluują, aby pomóc instytucjom finansowym wyprzedzać ataki oszustw. Aby zachować zgodność, FI muszą stale doskonalić swoje strategie zgodności i wdrażać nowe technologie w złożonych środowiskach IT.

Julie Conroy, dyrektor ds. Badań w Aite Group, omawia wpływ najnowszych przepisów na strategie oszustw i uwierzytelniania FI.

Historia sukcesu

Dowiedz się, jak Raiffeisen osiągnął zgodność z PSD2

Klient

Raiffeisen Italy jest organizacją parasolową dla 40 podmiotów Raiffeisen Bank we Włoszech.

Wyzwanie

Bank stanął przed dwoma wyzwaniami: zgodnością z PSD2 i starszym systemem uwierzytelniania, z którego trudno było korzystać klientom.

Wyniki

  • Osiągnięto zgodność z wymogami PSD2 dotyczącymi silnego uwierzytelniania klienta (SCA) i ochrony ich aplikacji mobilnego uwierzytelniania
  • Wykorzystali inicjatywę zgodności, aby wprowadzić innowacje i poprawić mobilność
  • Pozytywne opinie klientów i wysoka adopcja
Rozwiązanie

Indywidualne rozwiązania w połączeniu z poradami ekspertów

Strong-Authentication-White.svg
Chroń wrażliwe dane za pomocą silnego uwierzytelnienia

Chroń konta i dane klientów dzięki uwierzytelnianiu wieloskładnikowemu i inteligentnemu uwierzytelnianiu adaptacyjnemu
 

Risk-Monitoring-White.svg
Wymagania dotyczące monitorowania ryzyka

Spełniają wymagania dotyczące zgodności, takie jak PSD2, dzięki monitorowaniu transakcji w czasie rzeczywistym opartemu na uczeniu maszynowym

Machine-Learning-White.svg
Szybka zgodność ze wstępnie skonfigurowanymi regułami

Dzięki wstępnie skonfigurowanym zestawom reguł i modelom predykcyjnego uczenia maszynowego rozwiązania zapobiegające oszustwom przyspieszają zgodność od pierwszego dnia

Mobile app security
Chroń przed zagrożeniami mobilnymi

Ekranowanie aplikacji, ochrona przed klonowaniem aplikacji i inne możliwości bezpieczeństwa mobilnego obsługują wymagania PSD2 i FFIEC

audit white
Przechwytywanie szczegółowych śladów audytu

Cyfrowe ścieżki audytu ułatwiają wykazanie zgodności - szczególnie w przypadku zdalnych procesów z konsumentami

Customization-White
Zautomatyzuj, aby wymusić spójny proces

W przypadku umów i umów cyfrowych automatyzacja pomaga usunąć błędy ręczne, które wprowadzają ryzyko

Zgodność z PSD2

Dyrektywa UE w sprawie usług płatniczych (PSD2) zawiera wymogi związane z silnym uwierzytelnianiem klientów (SCA). Instytucje finansowe muszą spełnić te wymagania do września 2019 r. Jednak konkretni dostawcy usług płatniczych (PSP) mogą kwalifikować się do wyjątkowego przedłużenia w kontekście płatności kartowych w handlu elektronicznym zgodnie z ostatnia opinia EUNB .

Wymagania obejmują pięć kryteriów zgodności:

  • Silne uwierzytelnianie
  • Analiza ryzyka transakcji
  • Ochrona replikacji
  • Dynamiczne łączenie
  • Niezależne elementy
Chroń wrażliwe dane za pomocą silnego uwierzytelnienia

Najsilniejsze rozwiązania MSZ wykorzystują algorytmy uwierzytelniania o podwyższonym poziomie i analizy ryzyka

Każdego tygodnia pojawiają się nowe raporty o naruszeniach danych, którym wielu można było zapobiec poprzez uwierzytelnianie wieloskładnikowe. 

Organy regulacyjne odpowiadają większą liczbą przepisów. Metody i narzędzia adaptacyjne mogą pomóc spełnić te wymagania. MFA i uwierzytelnianie adaptacyjne ułatwiają zgodność z RODO, PSD2, FFIEC, PCI DSS i innymi, zapewniając jednocześnie wygodę użytkowania. 

Firma analityczna KuppingerCole niedawno ogłosiła OneSpan liderem rynku w opartym na chmurze MSZ. Według firmy analitycznej „przestrzeń finansowa powinna rozważyć OneSpan pod kątem adaptacyjnego uwierzytelniania za pomocą zaawansowanych analiz ryzyka i bezpieczeństwo aplikacji mobilnych wymagania ”.

biometrics
Wymagania dotyczące monitorowania ryzyka

Spełniaj wymagania dotyczące zgodności z monitorowaniem ryzyka transakcji w czasie rzeczywistym

Spełniaj wymagania PSD2, upewniając się, że mechanizmy monitorowania transakcji uwzględniają szereg czynników opartych na ryzyku, w tym:

  • Lista zainfekowanych danych
  • Znane scenariusze oszustw
  • Wykrywanie infekcji złośliwym oprogramowaniem
  • Suma transakcyjna
  • Dostęp do urządzenia / oprogramowania 
Pomoc w przyspieszeniu zgodności ze wstępnie skonfigurowanymi regułami

Rozwiązania zapobiegające oszustwom z uczeniem maszynowym ułatwiają zgodność od razu po wyjęciu z pudełka

Narzędzie do wykrywania i zapobiegania oszustwom powinno być w stanie wykryć oszustwo i zapewnić zgodność od razu po wyjęciu z pudełka. Wstępnie skonfigurowane zestawy reguł i modele predykcyjnego uczenia maszynowego dostosowane do określonych aplikacji, takich jak bankowość mobilna, internetowa i korporacyjna, pomagają przyspieszyć zgodność z lokalnymi i branżowymi przepisami.

Chroń przed zagrożeniami mobilnymi

Pomóż spełnić wymagania dotyczące silnego uwierzytelniania i bezpieczeństwa aplikacji

Globalnie organy regulacyjne wprowadzają nowe wymagania bezpieczeństwa, aby lepiej chronić bankowość mobilną i aplikacje mobilne. Zgodność może obejmować kombinację zaawansowanych środków bezpieczeństwa, takich jak:

  • Dynamiczne linkowanie
  • Ochrona przed klonowaniem aplikacji
  • Silne uwierzytelnianie klienta
  • Ekranowanie aplikacji 

OneSpan może pomóc wdrożyć mechanizmy ograniczające ryzyko, takie jak tokenizacja, szyfrowanie do przechowywania i transmisji danych oraz środki przeciwdziałające złośliwemu oprogramowaniu.
 

Przechwytywanie szczegółowych śladów audytu

Ścieżki audytu pomagają udowodnić przestrzeganie zgodnych praktyk

W procesach online i mobilnych, takich jak otwieranie rachunków, pożyczki, hipoteki i dostawa e-ujawnień, rejestruj szczegółowy zapis tego, co wnioskodawca widział i zrobił w ramach procesu, w tym takie kroki jak: 

  • Weryfikacja tożsamości cyfrowej
  • Zgoda na przetwarzanie danych osobowych
  • Podpisywanie umów finansowych i innych umów

Co klienci mówią o szlakach audytu

Możliwość śledzenia ścieżki OneSpan Sign jest świetna. Podoba nam się, jak istnieje ścieżka audytu dla każdej pożyczki i jak każdy ekran jest zapisywany w ścieżce audytu ze znacznikiem czasu. Nasz dział zgodności był bardzo zadowolony, kiedy to oglądaliśmy.

Wright-patt credit union logo

Benjamin Miller

Analityk portfela handlowego

Bardzo ważne było, aby mieć partnera technologicznego z rozległą wiedzą PSD2. OneSpan był bardzo świadomy aspektów prawnych, a także aspektów, które mogłyby potencjalnie wpłynąć na klienta.

Bank of Cyprus logo

Toula Efthymiadou

Head Business Solutions - Cyfrowe kanały usług

Zautomatyzuj, aby wymusić spójny proces

Poprawa zgodności poprzez automatyzację umów cyfrowych

Umowy finansowe i umowy mogą zostać zdigitalizowane w celu poprawy jakości obsługi klienta i zmniejszenia ryzyka związanego z pracą w formie papierowej. Ręczne procesy powodują błędy, takie jak brakujące podpisy, które narażają organizację na ryzyko.

Dzięki technologii podpisu elektronicznego OneSpan automatyzuje przepływy pracy podpisywania i egzekwuje reguły biznesowe. Zapewnia to przesyłanie dokumentów bez błędów i pominięć. 

Ponad połowa ze 100 największych globalnych banków na świecie polega na OneSpan, aby wzmocnić zgodność

Skorzystaj z naszej wiedzy specjalistycznej

OneSpan może pomóc w osiągnięciu zgodności, oferując wyjątkową i bezpieczną obsługę klienta

Informacje na tej stronie służą wyłącznie celom informacyjnym i nie stanowią porady prawnej. Zalecamy skorzystanie z niezależnej profesjonalnej porady. OneSpan nie ponosi odpowiedzialności za zawartość tych materiałów.