Principais casos de uso para soluções de banco remoto com assistência humana

David Gaudio, 13 de Julho de 2021

A pandemia COVID-19 alterou radicalmente o cenário de negócios das instituições financeiras. Novos bancos exclusivamente digitais estão entrando no mercado, o papel das agências bancárias tornou-se menos claro e os clientes estão adotando o canal bancário online e móvel. Ainda, de acordo com pesquisa do Aite Group , à medida que as atividades financeiras se tornam mais complexas, os consumidores tendem a recorrer a canais onde possam obter ajuda e assistência humana. Parece quase contraditório. O mercado está tendendo fortemente para os processos digitais, mas os clientes ainda valorizam uma conexão humana para as atividades bancárias mais complicadas e frequentemente as mais consequentes.

O Sala Virtual OneSpan Sign pode apaziguar ambos os aspectos do novo comportamento do consumidor e oferecer suporte às suas interações remotas mais complexas com assinatura eletrônica, videoconferência ao vivo e recursos avançados de colaboração. Ele permite que as instituições financeiras recriem o poder de uma reunião pessoal e construam a confiança e o relacionamento com os quais os bancos tradicionais confiaram por gerações - tudo por meio de uma experiência digital. Seus clientes podem obter a ajuda de que precisam na conveniência de sua casa ou escritório, enquanto se conectam com um consultor ou agente para facilitar o processo.

Neste blog, vamos nos aprofundar nos principais casos de uso da solução de Sala Virtual, destacando os principais casos de uso financeiro em que uma conexão humana pode causar o maior impacto.

Principais casos de uso para sala virtual OneSpan Sign

Abertura e manutenção de contas

Aquisição e crescimento de clientes digitais são as principais prioridades para bancos de varejo e corporativos . O desafio é que muitas vezes é difícil para os consumidores e clientes empresariais concluir o processo de inscrição de uma só vez. Existem inúmeras ações e verificações necessárias - o cliente precisa aparecer, ter vários formulários de identificação em mãos e, em seguida, assinar vários formulários de inscrição extensos.

Em uma reunião presencial virtual, seus consultores podem ajudar os clientes a abrir contas e gerenciar alterações em contas existentes - em tempo real. Isso inclui acordos de assinatura eletrônica de abertura de conta, aplicativos de crédito e financiamento, formulários de transação e manutenção de conta, formulários de transferência de produto e muito mais. Em vez de vários e-mails ou conversas telefônicas para esclarecer dúvidas e concluir essas atividades, soluções como a Sala Virtual OneSpan Sign podem ajudá-lo a fornecer assistência em tempo real e garantir que os clientes obtenham a ajuda de que precisam para preencher aplicativos e formulários em um sessão única. Além disso, trilhas de auditoria abrangentes e a opção de gravar a sessão virtual permitem que os bancos demonstrem facilmente a conformidade.

Gestão de Patrimônio

A gestão de patrimônio depende fortemente de interações pessoais entre consultores financeiros e seus clientes - seja em uma agência, na casa ou no escritório de seus clientes. A necessidade de modernizar o fornecimento de conselhos é a chave para atender às expectativas cada vez maiores do cliente quanto à conveniência e personalização. O envolvimento digital aumentou 7 a 10 vezes através dos principais gestores de fortunas após o início da pandemia. As empresas de gestão de patrimônio agora precisam de novas maneiras de atender seus clientes no mundo virtual para continuar a construir relacionamentos de confiança e apoiar suas necessidades gerais de gestão de patrimônio.

Soluções como a OneSpan Sign Virtual Room podem ajudar as empresas de gestão de patrimônio a recriar a reunião face a face para colaborar e concluir uma ampla gama de contratos, como acordos de estratégia de investimento, transferência de ativos, IRA e rollovers 401k e alteração de formulários de beneficiários. O fornecimento de uma experiência excepcional para indivíduos de alto patrimônio oferece uma oportunidade para que os consultores atraiam e retenham clientes que estão cada vez mais familiarizados com o digital. Isso é uma vantagem para os consultores e seus clientes. Os clientes obtêm a ajuda financeira de que precisam na conveniência de sua casa ou escritório, e os consultores obtêm acesso a um novo canal de alto contato para interagir com os clientes e, por fim, conquistá-los.

Empréstimos e financiamento de automóveis

O setor de leasing e financiamento de automóveis virou de cabeça para baixo quando a pandemia de COVID-19 atingiu, porque historicamente dependia de concessionárias para se reunir com clientes para financiar empréstimos de automóveis. Os requisitos de financiamento variam para cada credor, mas a maioria tem um processo semelhante que envolve fazer uma viagem até a concessionária, interagir com o credor, verificar a identidade do cliente (por exemplo, carteira de motorista), comprovar renda (por exemplo, esboço de cheque) e preenchendo a papelada de financiamento de ativos. 91% dos revendedores acreditam que uma forte presença digital é importante para sua estratégia geral de vendas, mas 83% não possuem uma estratégia digital dedicada .

A OneSpan Sign Virtual Room pode ajudar a atender aos requisitos de envolvimento digital em evolução na indústria de financiamento de automóveis - com videoconferência ao vivo, verificação de identidade, captura de dados, assinatura eletrônica e armazenamento. A solução oferece controle sobre o processo de venda, permitindo que os agentes e o gerente de Finanças e Seguros (F&I) hospedem reuniões virtuais com clientes remotos e os orientem por meio de contratos de empréstimo de carro que exigem assinaturas. Os clientes podem fazer upload de documentação de suporte para permitir o processamento imediato do empréstimo ou aluguel do carro e os revendedores têm uma nova fonte para cumprir suas cotas mensais.

Seguro

Por muito tempo, o modelo tradicional de negócios de seguros provou ser resiliente. Mas já não consegue resistir à pressão digital aplicada pelos consumidores. A pandemia COVID-19 forçou muitas seguradoras, especialmente aquelas que dependem de uma grande equipe de agentes externos, a se adaptar e reduzir sua dependência de papel e visitas pessoais. Isso inclui a modernização da maneira como as seguradoras e corretoras interagem com os clientes para concluir novos aplicativos de negócios, divulgações, apólices e reclamações de seguros.

Com a OneSpan Sign Virtual Room, as seguradoras e agentes podem integrar clientes pessoais e comerciais e conduzir análises de apólices e sinistros em seus canais preferidos - em casa, no escritório ou virtualmente em qualquer lugar. Os recursos integrados de videoconferência ao vivo, assinatura eletrônica e rica colaboração permitem que os agentes ajudem os clientes a preencher e assinar a papelada de rotina - garantindo que os dados sejam capturados com precisão na primeira vez. Uma ampla gama de opções de verificação e autenticação de identidade fornece um alto nível de garantia de identidade e ajuda a reduzir o risco de fraude.

Outros casos de uso de assinatura virtual

Além dos casos de uso listados acima, instituições financeiras, seguradoras e outras organizações podem encontrar valor na Sala Virtual:

  • Canais de Call Center: Os agentes do call center podem aproveitar a Sala Virtual para orientar os clientes e assinar acordos complexos de várias etapas em tempo real usando videoconferência ao vivo e recursos de co-navegação.
  • Canais in-branch: Os caixas, consultores e agentes do banco podem se reunir com os clientes na agência ou hospedar uma sessão de sala virtual instantaneamente. Eles podem personalizar a experiência com base no canal que for mais conveniente para o cliente.
  • Negócios exclusivamente digitais : Bancos e seguradoras exclusivamente digitais agora têm a capacidade de enfrentar as instituições tradicionais com presença em agências. Hospedar uma sessão virtual oferece a eles um novo canal de engajamento do cliente de alto contato para atrair e reter clientes.

Saiba mais sobre o futuro das conexões humanas em processos remotos

O elemento humano é mais importante do que nunca, à medida que a transformação digital da indústria continua. Para transações financeiras complexas, os clientes desejam a segurança e a conexão que só podem vir de um agente ou representante ao vivo. Embora a agência bancária possa ter um futuro incerto, as pessoas continuarão a fazer negócios com outras pessoas, mesmo que por meios digitais.

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David Gaudio é o escritor de conteúdo para tudo sobre segurança e assinatura eletrônica na OneSpan, com quase dez anos de experiência em marketing digital e criação de conteúdo. Antes da OneSpan, David se formou em Publicação e Redação Criativa e usou quase todo chapéu do armário de marketing digital, de SEO a mídias sociais, email marketing e (é claro) marketing de conteúdo. Mas, seu principal conjunto de habilidades e paixão sempre esteve na redação e edição.