Conformidade Regulatória

Atenda à conformidade nos ambientes mais regulamentados

O Desafio

Atenda às exigências de conformidade em todos os países onde você tem negócios

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Regulamentos mudam e estão em constante evolução

Devido à diversidade e ao dinamismo dos regulamentos nos países e jurisdições onde operam, as organizações têm dificuldade em atender a regras de conformidade.

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A conformidade pode atrasar a implementação de soluções

Caso não estejam pré-configuradas para a conformidade com regulamentos locais e globais, as soluções de prevenção de fraude exigirão reconfiguração para satisfazer aos diversos requisitos

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Auditores exigem prova de conformidade

Durante as auditorias, pode ser desafiador demonstrar com rapidez e facilidade que um processo de conformidade foi seguido

Desafios de conformidade regulatória para instituições financeiras

Os regulamentos estão sempre mudando para ajudar as instituições financeiras na prevenção de ataques criminosos. Para manter a conformidade, instituições financeiras devem aprimorar continuamente suas estratégias de conformidade e implementar novas tecnologias em ambientes de TI complexos.

Julie Conroy, Diretora de Pesquisa do Aite Group, discute como as novas regulamentações afetam as estratégias de autenticação e prevenção de fraudes das instituições financeiras.

História de Sucesso

Saiba como o Raiffeisen obteve conformidade à PSD2

Cliente

Raiffeisen Itália é a organização que controla 40 entidades do Banco Raiffeisen na Itália.

Desafio

O banco enfrentava dois desafios: conformidade à PSD2 e um sistema de autenticação legado que os clientes achavam difícil de usar.

Resultados

  • Atingiu conformidade aos requisitos da PSD2 quanto à autenticação forte de cliente (Strong Customer Authentication, SCA) e proteção de seu aplicativo autenticador móvel
  • Utilizou a iniciativa de conformidade para inovar e melhorar a experiência móvel
  • Feedback positivo do cliente e alta adesão
A Solução

Soluções personalizadas aliadas a orientações especializadas

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Proteção de dados sensíveis com autenticação forte

Proteja dados e contas dos clientes com autenticação multifator e autenticação adaptativa inteligente
 

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Atenda a requisitos de monitoramento de risco

Atenda a requisitos de conformidade, como a diretiva PSD2, com monitoramento de transações em tempo real potencializado por aprendizagem de máquina

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Conformidade ágil com regras pré-configuradas

Com conjuntos de regras pré-configurados e modelos de aprendizagem de máquina preditivos, as soluções antifraude aceleram a conformidade assim que implementadas

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Proteção contra ameaças em dispositivos móveis

Blindagem de aplicativos, proteção contra a clonagem de aplicativos e outras capacidades de segurança mobile atendem a requisitos PSD2 e FFIEC

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Registro detalhado de trilhas de auditoria

As trilhas de auditoria digitais facilitam a demonstração de conformidade, principalmente para processos remotos com consumidores

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Automação para imposição de um processo consistente

Para contratos e acordos digitais, a automação ajuda a remover erros manuais que introduzem risco

Conformidade à diretiva PSD2

A Diretiva de Serviços de Pagamento da UE (EU Payments Services Directive, PSD2) contém requisitos relacionados à Autenticação Forte de Cliente (Strong Customer Authentication, SCA). As instituições financeiras devem aderir a esses requisitos até Setembro de 2019. No entanto, alguns provedores de serviços de pagamentos (Payment Service Providers, PSPs) podem conseguir uma extensão excepcional para o contexto de pagamentos em cartão para o comércio eletrônico, de acordo com um Parecer da EBA recente.

Os requisitos incluem cinco critérios de conformidade:

  • Autenticação Forte
  • Análise de Risco de Transações
  • Proteção Contra Replicação
  • Vinculação Dinâmica
  • Elementos Independentes
Proteção de dados sensíveis com autenticação forte

As soluções de autenticação multifator (MFA) mais robustas utilizam elevação de autenticação e algoritmos de análise de classificação de risco

Toda semana temos novos relatos de violações de dados e muitas delas poderiam ter sido prevenidas por meio da autenticação multifator. 

Os órgãos regulatórios estão respondendo com mais normas. Ferramentas e métodos adaptativos podem auxiliar o atendimento a esses requisitos. A autenticação adaptativa e multifator facilita a conformidade com as regras do GDPR, PSD2, FFIEC, PCI DSS, entre outros, e ao mesmo tempo cria uma experiência de usuário prática. 

A empresa analista KuppingerCole nomeou recentemente a OneSpan como líder de mercado em autenticação multifator baseada em nuvem. De acordo com a empresa de analistas, "o espaço financeiro deve considerar o OneSpan para autenticação adaptativa com análises avançadas de risco e requisitos de segurança de aplicativos móveis".

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Atenda a requisitos de monitoramento de risco

Atenda a requisitos de conformidade com monitoramento de riscos transacionais em tempo real

Atenda a requisitos da diretiva PSD2 assegurando que os mecanismos de monitoramento de transação considerem diversos fatores baseados em riscos, incluindo:

  • Lista de dados comprometidos
  • Cenários de fraudes conhecidos
  • Detecção de infecção por malware
  • Valor da transação
  • Acesso via dispositivo/software 
Auxilia na agilidade de conformidade com regras pré-configuradas

Soluções antifraude com aprendizagem de máquina facilitam a conformidade imediata

Uma ferramenta de prevenção e detecção de fraudes deve ser capaz de detectar fraudes e assegurar a conformidade assim que implementada. Conjuntos de regras pré-configuradas e modelos de aprendizagem de máquina preditivos voltados para aplicações específicas, como operações bancárias móveis, online e corporativas, ajudam a agilizar a conformidade com regulamentos locais e industriais.

Proteção contra ameaças em dispositivos móveis

Ajuda a atender aos requisitos de segurança de aplicativos e autenticação forte

No mundo todo, as instituições reguladoras introduzem novos requisitos de segurança para melhor proteger aplicativos móveis e serviços bancários móveis. A conformidade pode incluir uma combinação de medidas de segurança avançada, como:

  • Vinculação dinâmica
  • Proteção contra clonagem de aplicativos
  • Autenticação forte de cliente
  • Blindagem de aplicativos 

A OneSpan pode ajudar você a implementar controles de redução de risco, como tokenização, encriptação para armazenamento e transmissão de dados e contramedidas anti-malware.
 

Registro detalhado de trilhas de auditoria

Trilhas de auditoria ajudam a comprovar adesão a práticas de conformidade

Obtenha um registro detalhado e preciso de processos móveis e online, como aberturas de contas, empréstimos, financiamentos e publicidade eletrônica, que mostra o que solicitante viu e fez como parte do processo, incluindo etapas como: 

  • Verificação de identidade digital
  • Consentimento para processamento de informações pessoais
  • Assinatura de acordos financeiros e outros contratos

O que os clientes acham das trilhas de auditoria

O recurso de trilhas de auditoria do OneSpan Sign é excelente. Gostamos do fato de haver uma trilha de auditoria para cada empréstimo e como cada tela da trilha de auditoria é registrada com o carimbo de data e hora. Nosso departamento de conformidade ficou muito satisfeito quando apresentamos os recursos.

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Benjamin Miller

Analista de portfólio comercial

It was very important to have a technology partner with extensive PSD2 expertise. OneSpan was very aware of the legal aspects, as well as the aspects that had the potential to affect the customer.

Bank of Cyprus logo

Toula Efthymiadou

Head Business Solutions – Digital Service Channels

Automação para imposição de um processo consistente

Fortaleça a conformidade automatizando contratos digitais

Contratos e acordos financeiros podem ser digitizados para melhorar a experiência dos clientes e reduzir os riscos de um fluxo de trabalho baseado em papéis. Processos manuais resultam em erros, como assinaturas pendentes, que geram risco para as organizações.

Por meio da tecnologia de assinatura eletrônica, a OneSpan automatiza fluxos de trabalho de assinatura e implementa regras comerciais. Assim, os documentos são enviados sem erros ou omissões. 

Mais da metade dos 100 maiores bancos do mundo recorrem à OneSpan para ajudar a fortalecer a conformidade

Beneficie-se de nossa experiência

A OneSpan pode ajudar você a obter conformidade enquanto oferece uma experiência de cliente segura e excepcional

As informações neste site são para fins informativos e não constituem assistência jurídica. Recomendamos que você busque aconselhamento profissional independente. A OneSpan não se responsabiliza pelo conteúdo destes materiais.