Risk analytics illustration

Fonctionnalités d'analyse de risques

Véritable solution intelligente, Risk Analytics exploite l'apprentissage automatique et la modélisation des données pour améliorer la prévention des fraudes sur divers canaux numériques.

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Fonctionnalités d'analyse de risques

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Détection et prévention des fraudes

Limitez le piratage de compte

Des règles et politiques configurables et préconçues permettent de bloquer les modifications frauduleuses et non autorisées comme : 

  •  L'ajout d'un nouveau bénéficiaire
  •  Les modifications apportées au compte d'un utilisateur par hameçonnage, piratage psychologique, etc. 
  •  Les transferts de fonds  
     

Surveillance des appareils

  • Identification proactive des nouveaux appareils pour les utilisateurs connus et inconnus 
  • Analyse automatique des liens entre appareils, géo localisation, et habitudes d'utilisation pour déterminer la fiabilité de l'appareil
  • Analyse des risques de transaction : analyse des données de l'appareil, de l'application et de la transaction, échangées entre l'appareil mobile et l'institution financière 

Surveillance de la fraude sur les transactions

  • Surveillance des risques sur les appareils mobiles pour identifier les transactions frauduleuses en fonction des données de transaction et de l'historique de paiement du bénéficiaire 
  • Définition personnalisée des règles pour permettre aux banques de fixer des règles et politiques de transaction afin d'identifier les fraudes connues ou émergentes
     
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Conformité DSP2

Surveillance des risques mobiles

La surveillance des risques sur les appareils mobiles pour identifier les transactions frauduleuses en fonction des données de transaction et de l'historique de paiement du bénéficiaire.

Surveillance des activités malveillantes

La surveillance des activités malveillantes analyse les signes potentiels de la présence de logiciels malveillants dans les opérations sensibles ou non, telles que les transactions, les connexions, les enregistrements, les modifications d'adresses, etc.

Surveillance continue des risques

La surveillance multicouche examine les données de l'appareil, de l'application, de comportement et de l'historique, ainsi que les canaux numériques et les analyses côté serveur.

Règles et politiques préconçues

Des règles et politiques configurables et préconçues permettent de garantir et rationaliser la conformité à la directive DSP2.

Rapports personnalisables

Les rapports personnalisables permettent aux entreprises de prouver leur conformité à la directive DSP2 lors des contrôles.

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Analyses graphiques

Unification des canaux numériques

L'unification des canaux numériques regroupe et surveille automatiquement toutes les transactions, tentatives de fraudes potentielles et activités suspectes.

Gestion des cas en ligne

OneSpan Risk Analytics offre une gestion des cas centralisée pour les transactions à haut risque. À partir d'une UI unique, les analystes peuvent ouvrir et examiner des cas de fraude, et étudier des indicateurs de fraude clés en contexte, tels que : 

  • Adresses IP
  • Relations
  • Appareils 
  • Emplacements
     

Outils de visualisation des fraudes

Les outils de visualisation interactive des fraudes identifient la source, la destination, l'appareil et l'emplacement des transactions potentiellement frauduleuses.

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Déploiement

Cloud public

Déploiement possible sur un service cloud public, ce qui permet de profiter des dernières fonctionnalités et mises à jour avec une disponibilité élevée, des sauvegardes journalières, la remise en route après un accident (en option), un suivi 24 heures et une protection contre les intrusions. La conformité au GDPR est assurée, grâce à chiffrement total des données de chaque utilisateur et à l'accès sur demande à un processus de suppression des données à caractère personnel.

Sur site

OneSpan Risk Analytics peut être hébergé sur vos propres serveurs protégés par votre pare-feu. Exploitez vos ressources et vos contrôles de sécurité existants pour respecter les politiques en la matière élaborée par votre entreprise. Fournissez les meilleures performances du réseau grâce à votre infrastructure actuelle.

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Automatisation intelligente

Analyse des risques basée sur l'apprentissage automatique

L'analyse des risques basée sur l'apprentissage automatique permet de faire diminuer le nombre de cas frauduleux devant être examinés par les analystes. Cela se traduit par une baisse des ressources nécessaires à la surveillance de la fraude.

Alertes automatiques

Les alertes automatiques identifient et signalent les événements potentiellement frauduleux de manière préventive, afin qu'un analyste les examine en temps opportun.

Gestion des cas en ligne

La gestion des cas centralisée regroupe toutes les transactions à haut risque au sein d'une interface utilisateur unique.

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Sécurité sans faille

Apprentissage automatique et modélisation des données

Alimentée en temps réel par l'apprentissage automatique et la modélisation des données, l'analyse des risques permet de contrer les transactions frauduleuses plus rapidement tout en réduisant le nombre de faux positifs.

Profilage automatisé des risques

Le profilage automatisé des risques analyse les données de l'utilisateur, de l'application et de la transaction afin de repérer les transactions qui se démarquent du contexte habituel.