Einhaltung der Vorschriften

Erzielen Sie eine zuverlässige Compliance, egal wie viele Vorschriften eingehalten werden müssen

Die Herausforderung

Erfüllen Sie die Compliance-Vorschriften in allen Ländern, in denen Sie tätig sind

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Vorschriften sind stark unterschiedlich und ändern sich ständig

Vielen Organisationen fällt es schwer, mit veränderlichen und unterschiedlichen Vorschriften in allen Ländern und Rechtsgebieten Schritt zu halten, in denen sie tätig sind.

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Compliance kann die Umsetzung von Lösungen verzögern

Wenn Lösungen zur Betrugsbekämpfung nicht für die Einhaltung weltweiter und örtlicher Vorschriften vorkonfiguriert sind, müssen sie neu konfiguriert werden, um unterschiedlichen Anforderungen gerecht zu werden.

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Prüfer brauchen Beweise, dass die Vorschriften eingehalten werden

Bei Prüfungen kann es schwierig werden, schnell und leicht zu belegen, dass ein Compliance-Verfahren angewendet wurde.

Regulatorische Herausforderungen für Finanzinstitute

Die Regulierungen ändern sich ständig und sollen Finanzinstituten helfen, betrügerischen Angreifern immer einen Schritt voraus zu bleiben. Um diese Vorschriften einzuhalten, müssen Finanzinstitute ihre Compliance-Strategien anpassen und in komplexen IT-Umgebungen neue Technologien einführen.

Julie Conroy, Research Director bei der Aite Group, erläutert, wie die neuesten Vorschriften die Betrugs- und Authentifizierungsstrategien von Finanzinstituten beeinflussen.

Erfolgsbericht

Erfahren Sie, wie Raiffeisen die erforderliche PSD2-Compliance erzielte

Kunde

Raiffeisen Italien ist die Dachorganisation von 40 Organisationen der Raiffeisen Bank in Italien.

Herausforderung

Die Bank stand vor zwei Herausforderungen: PSD2-Compliance und das überkommene Authentifizierungssystem, das für die Kunden schwer zu verwenden war.

Ergebnisse

  • Erzielte PSD2-Compliance für starke Kundenauthentifizierung (SCA) und Schutz ihrer mobilen Authentifikator-App
  • Nutzte ihre Compliance-Initiative zur Innovation und um die mobile Benutzererfahrung zu verbessern
  • Positives Kunden-Feedback und hohe Annahmequote
Die Lösung

Anpassungsfähige Lösungen mit Expertenbegleitung

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Schützen Sie sensible Daten mit starker Authentifizierung

Schützen Sie Kundenkonten und -daten mit Multi-Faktor-Authentifizierung und intelligenter adaptiver Authentifizierung
 

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Erfüllen Sie Anforderungen für Risikoüberwachung

Erfüllen Sie Compliance-Anforderungen wie PSD2 mit Echtzeit-Transaktionsüberwachung auf Basis des maschinellen Lernens

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Schnelle Compliance mit vorkonfigurierten Regeln

Mit vorkonfigurierten Regelsätzen und prädiktiven Modellen für maschinelles Lernen ermöglichen Betrugslösungen eine schnellere Compliance von Anfang an

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Schutz gegen mobile Bedrohungen

Abschirmung von Apps, Schutz gegen das Klonen von Apps und andere mobile Sicherheitsfunktionen unterstützen die PSD2- und FFIEC-Vorschriften.

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Erfassung vollständiger Prüfprotokolle

Digitale Prüfprotokolle erleichtern den Nachweis der Compliance – besonders was Remote-Kundenprozesse anbelangt

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Automatisieren zur Durchsetzung einheitlicher Prozesse

Bei digitalen Vereinbarungen und Verträgen trägt die Automatisierung zur Vermeidung manueller Fehler bei, die das Risiko erhöhen

PSD2-Compliance

Die EU Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2) beinhaltet Vorschriften für die starke Kundenauthentifizierung (SCA). Finanzinstitute müssen diese Vorschriften seit September 2019 einhalten Einer jüngsten EBA-Stellungnahme zufolge könnten bestimmte Zahlungsdienstanbieter (PSPs) jedoch im Zusammenhang mit eCommerce-Kartenzahlungen für eine Ausnahmefristverlängerung infrage kommen.

Die Vorschriften umfassen fünf Compliance-Kriterien:

  • Starke Authentifizierung
  • Transaktionsrisikoanalyse
  • Replikationsschutz
  • Dynamische Verlinkung
  • Unabhängige Elemente
Schützen Sie sensible Daten mit starker Authentifizierung

Die stärksten MFA-Lösungen nutzen eine erhöhte Authentifizierung und Algorithmen zur Risikobewertung.

Berichte über Datenpannen gehen wöchentlich ein. Viele von ihnen hätten durch die Multi-Faktor-Authentifizierung vermieden werden können. 

Die Aufsichtsbehörden reagieren darauf mit mehr Vorschriften. Adaptive Methoden und Tools können helfen, diese Vorschriften zu erfüllen. Die MFA und adaptive Authentifizierung unterstützen die Einhaltung der DSGVO, PSD2, FFIEC, PCI DSS und anderer Vorschriften und schaffen gleichzeitig eine positive Benutzererfahrung. 

Die Analysefirma KuppingerCole ernannte OneSpan kürzlich zum Marktführer für Cloud-basierte MFA. Nach Angaben des Unternehmens „sollte die Finanzbranche OneSpan für seine adaptive Authentifizierung mit fortschrittlicher Risikoanalyse und Sicherheitsanforderungen für mobile Anwendungen“ in Erwägung ziehen.

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Erfüllen Sie Anforderungen für Risikoüberwachung

Erfüllung von Compliance-Anforderungen durch Überwachung von Transaktionsrisiken in Echtzeit

Erfüllen Sie PSD2-Anforderungen, indem Sie dafür sorgen, dass Mechanismen zur Transaktionsrisikoüberwachung verschiedene risikobasierte Faktoren berücksichtigen, darunter:

  • Eine Liste gefährdeter Daten
  • Bekannte Betrugsszenarien
  • Erkennung von Infektionen durch Schadsoftware
  • Transaktionsbetrag
  • Geräte-/Software-Zugriff 
Erzielen Sie schnelle Compliance mit vorkonfigurierten Regeln

Betrugslösungen mit maschinellem Lernen unterstützen die Compliance von Anfang an

Ein Tool zur Betrugserkennung und -verhinderung muss in der Lage sein, Betrug zu erkennen und sofortige Compliance sicherzustellen. Vorkonfigurierte Regelsätze und prädiktive Machine-Learning-Modelle, die auf bestimmte Anwendungen wie Mobil-, Online- und Corporate Banking abgestimmt sind, beschleunigen die Compliance mit lokalen und branchenspezifischen Vorschriften.

Schutz gegen mobile Bedrohungen

Unterstützung bei der Einhaltung der Anforderungen hinsichtlich starker Authentifizierung und App-Sicherheit.

Weltweit führen Aufsichtsbehörden neue Sicherheitsanforderungen ein, um das mobile Banking und mobile Apps besser zu schützen. Die Einhaltung dieser Vorschriften kann eine Kombination fortschrittlicher Sicherheitsmaßnahmen umfassen, z. B.:

  • Dynamische Verlinkung
  • Schutz gegen das Klonen von Apps
  • Starke Kundenauthentifizierung
  • Abschirmung von Apps 

OneSpan kann Ihnen helfen, risikobegrenzende Kontrollen wie Tokenisierung, Verschlüsselung bei der Speicherung und Übertragung von Daten sowie Maßnahmen gegen Schadsoftware zu implementieren.
 

Erfassung vollständiger Prüfprotokolle

Prüfprotokolle erleichtern den Nachweis, dass konforme Verfahren angewendet wurden.

Erfassen Sie in Online- und mobilen Prozessen wie Kontoeröffnung, Krediten, Hypothekendarlehen und E-Disclosure-Bereitstellung eine detaillierte Aufzeichnung dessen, was der Antragsteller als Teil des Prozesses gesehen und getan hat, einschließlich der folgenden Schritte: 

  • Digitale Identitätsprüfung
  • Zustimmung zur Verarbeitung personenbezogener Informationen
  • Unterzeichnung von Finanz- und anderen Verträgen

Was unsere Kunden über Prüfprotokolle sagen

OneSpan verfügt über ausgezeichnete Prüfprotokolle. Wir begrüßen es, dass für jeden Kredit ein Prüfprotokoll entsteht und dass jede Bildschirmansicht im Prüfprotokoll mit einem Zeitstempel aufgezeichnet wird. Unsere Compliance-Abteilug war sehr zufrieden, als wir uns das gemeinsam angesehen haben.

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Benjamin Miller

Commercial Portfolio Analyst

Es war uns sehr wichtig, mit einem Technologiepartner mit umfangreicher PSD2-Sachkenntnis zu arbeiten. OneSpan kannte sich mit den rechtlichen Aspekten und mit anderen Aspekten, die sich potenziell auf den Kunden auswirken könnten, sehr gut aus.

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Toula Efthymiadou

Head Business Solutions – Digital Service Channels

Automatisieren zur Durchsetzung einheitlicher Prozesse

Compliance stärken durch Automatisierung digitaler Vereinbarungen

Finanzvereinbarungen und -verträge können digitalisiert werden, um die Kundenerfahrung zu verbessern und die Gefahren eines papierbasierten Workflows zu reduzieren. Manuelle Abläufe führen zu Fehlern wie fehlenden Unterschriften, die für das Unternehmen ein Risiko darstellen.

Mithilfe von E-Signatur-Technologie automatisiert OneSpan Signatur-Workflows und sorgt für die Einhaltung von Unternehmensvorschriften. Dadurch wird gewährleistet, dass Dokumente vollständig und fehlerfrei eingereicht werden. 

Mehr als die Hälfte der weltweiten Top 100 Banken vertrauen OneSpan, wenn es darum geht, die Compliance zu stärken.

Machen Sie sich unsere Expertise zunutze

OneSpan kann Ihnen helfen, Konformität zu ereichen und gleichzeitig eine hervorragende und sichere Kundenerfahrung anzubieten

Die Informationen auf dieser Website dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Rechtsberatung zu verstehen. Wir empfehlen, dass Sie unabhängigen fachlichen Rat einholen. OneSpan haftet nicht für den Inhalt dieser Materialien.