Regelnaleving

Bereik compliance in de meest gereguleerde omgevingen

De uitdaging

Voldoe aan de compliancevereisten in alle landen waar u zaken doet

Forms-And-Workflow-White.svg
Regelgeving varieert en evolueert voortdurend

Organisaties vinden het lastig om compliant te blijven met de verschillende en voortdurend veranderende regelgevingen in alle landen en rechtsgebieden waar zij zaken doen

Compliance White
Naleving kan de implementatie van oplossingen vertragen

Indien oplossingen voor fraudepreventie niet vooraf geconfigureerd worden voor naleving van wereldwijde en lokale voorschriften, moeten ze opnieuw worden geconfigureerd om aan alle verschillende vereisten te voldoen

Evaluation-Guide-White
Accountants vereisen een bewijs van naleving

Tijdens audits kan het een uitdaging zijn om eenvoudig en snel aan te tonen dat een proces conform alle regels is uitgevoerd

Uitdagingen op het gebied van regelnaleving voor financiële instellingen

De regelgeving is voortdurend in ontwikkeling om financiële instellingen te helpen fraude te bestrijden. Om te kunnen voldoen aan de regelgeving moeten FI's hun compliance-strategieën voortdurend verfijnen en nieuwe technologieën implementeren in complexe IT-omgevingen.

Julie Conroy, onderzoeksdirecteur bij de Aite Group, bespreekt hoe recente regelgeving van invloed is op de fraude- en authenticatiestrategieën van FI's.

Succesverhaal

Ontdek hoe Raiffeisen PSD2-conformiteit heeft bereikt

Klant

Raiffeisen Italy is de overkoepelende organisatie voor 40 entiteiten van Raiffeisen Bank in Italië.

Uitdaging

De bank stond voor twee uitdagingen: PSD2-compliance en een oud authenticatiesysteem dat klanten moeilijk te gebruiken vonden.

Results

  • Naleving van PSD2-vereisten voor Strong Customer Authentication (SCA) én bescherming van hun mobiele authenticator-app werden bereikt
  • Het compliance-initiatief werd gebruikt om te innoveren en de mobiele ervaring te verbeteren
  • Positieve klantfeedback en hoge acceptatie
De oplossing

Oplossingen op maat onder deskundige begeleiding

Strong-Authentication-White.svg
Bescherm gevoelige gegevens met sterke authenticatie

Verbetering van de klantervaring met softwareauthenticatie en PSD2-conform dynamisch linken
 

Risk-Monitoring-White.svg
Voldoe aan de vereisten voor risk monitoring

Voldoe aan compliancevereisten, zoals PSD2, met realtime transactiecontrole op basis van machine learning

Machine-Learning-White.svg
Wordt sneller compliant met vooraf geconfigureerde regels

Anti-fraudeoplossingen met geconfigureerde regelsets en voorspellingsmodellen op basis van machine learning versnellen het compliance proces vanaf dag één.

Mobile app security
Bescherming tegen mobiele bedreigingen

App shielding, bescherming tegen het klonen van apps en andere mobiele beveiligingsmogelijkheden ondersteunen PSD2- en FFIEC-vereisten

audit white
Leg gedetailleerde audittrajecten vast

Digitale audittrajecten maken het eenvoudiger om compliance aan te tonen - vooral voor externe processen bij consumenten

Customization-White
Automatiseer om een consistent proces af te dwingen

Voor digitale overeenkomsten en contracten helpt automatisering bij het verwijderen van handmatige fouten die risico's met zich meebrengen

Naleving van PSD2

De EU Richtlijn voor betalingsdiensten (PSD2) bevat vereisten met betrekking tot Strong Customer Authentication (SCA). Financiële instellingen moeten uiterlijk september 2019 aan deze vereisten voldoen. Specifieke aanbieders van betaaldiensten (PSP's) kunnen echter in aanmerking komen voor een speciale uitbreiding in het kader van kaartbetalingen voor e-commerce volgens een recent advies van de EBA.

De vereisten omvatten vijf nalevingscriteria:

  • Sterke authenticatie
  • Transactierisico-analyse
  • Replicatiebescherming
  • Dynamisch linken
  • Onafhankelijke elementen
Bescherm gevoelige gegevens met sterke authenticatie

De sterkste MFA-oplossingen maken gebruik van stapsgewijze authenticatie en algoritmen voor risicoscoringanalyses

Er komen elke week weer nieuwe meldingen van datalekken binnen, waarvan vele hadden kunnen worden voorkomen door gebruik te maken van multifactor-authenticatie. 

Regelgevers reageren met meer voorschriften. Adaptieve methoden en documentatie kunnen helpen aan deze vereisten te voldoen. MFA en adaptieve authenticatie vergemakkelijken de naleving van GDPR/AVG, PSD2, FFIEC, PCI DSS en meer, terwijl tegelijkertijd een gemakkelijke gebruikerservaring wordt gecreëerd. 

Analistenbureau KuppingerCole heeft OneSpan onlangs uitgeroepen tot marktleider in cloudgebaseerde MFA. Volgens het analistenbureau "zouden bankinstellingen OneSpan moeten overwegen vanwege hun adaptieve authenticatie met geavanceerde risicoanalyses en mobieleapp-beveiligings-vereisten."

biometrics
Voldoe aan de vereisten voor risk monitoring

Voldoe aan reglementaire vereisten en compliance met realtime monitoring van transactierisico's

Voldoe aan PSD2-vereisten door ervoor te zorgen dat transactiecontrolemechanismen rekening houden met een aantal risicogebaseerde factoren, waaronder:

  • Een lijst met gecompromitteerde gegevens
  • Bekende fraudescenario's
  • Detectie van malware-infecties
  • Transactiebedrag
  • Toegang tot apparaten/software 
Wordt sneller compliant met vooraf geconfigureerde regels

Anti-fraudeoplossingen met machine learning zorgen voor een betere out-of-the-box compliance

Een fraudedetectie- en -preventietool moet in staat zijn om fraude op te sporen en de naleving van de voorschriften te waarborgen. Vooraf geconfigureerde regelsets en voorspellende machine learning modellendie zijn afgestemd op specifieke toepassingen, zoals mobiel, online en zakelijk bankieren, helpen de naleving van de lokale en industriële regelgeving te versnellen.

Bescherming tegen mobiele bedreigingen

Voldoe sneller aan de vereisten voor sterke authenticatie en appbeveiliging

Wereldwijd introduceren regelgevers nieuwe beveiligingsvereisten om mobiel bankieren en mobiele apps beter te beschermen. Compliance kan een combinatie van geavanceerde beveiligingsmaatregelen omvatten, zoals:

  • Dynamisch linken
  • Bescherming tegen het klonen van apps
  • Sterke klantauthenticatie
  • App shielding 

OneSpan kan u helpen bij het implementeren van risicobeperkende controles, zoals encryptie, versleuteling voor opslag en overdracht van gegevens, en anti-malware maatregelen.
 

Leg gedetailleerde audittrajecten vast

Audittrajecten bieden het nodige bewijs dat de juiste praktijken zijn gevolgd

In online en mobiele processen zoals het openen van rekeningen, aangaan van leningen en hypotheken en leveren van e-openbaarmakingen, legt u een gedetailleerd verslag vast van wat de aanvrager precies zag en deed als onderdeel van het proces, inclusief stappen zoals: 

  • Digitale identiteitsverificatie
  • Toestemming voor het verwerken van persoonlijke informatie
  • Ondertekening van financiële overeenkomsten en andere contracten

Wat klanten zeggen over audittrajecten

De OneSpan Sign-audittrajectmogelijkheid is geweldig. Vooral het feit dat er voor elke lening een audittraject is en hoe elk scherm met een tijdstempel in dit audittraject wordt vastgelegd. Onze compliance-afdeling was zeer tevreden toen we hen dat lieten zien.

Wright-patt credit union logo

Benjamin Miller

Commerciële portefeuilleanalist

Het was erg belangrijk om een technologiepartner te hebben met uitgebreide PSD2-expertise. OneSpan was zich zeer bewust van de juridische aspecten, evenals de aspecten die potentiële gevolgen zouden kunnen hebben voor de klant.

Bank of Cyprus logo

Toula Efthymiadou

Hoofd bedrijfsoplossingen - Digitale servicekanalen

Automatiseer om een consistent proces af te dwingen

Verbeter de compliance door digitale overeenkomsten te automatiseren

Financiële overeenkomsten en contracten kunnen worden gedigitaliseerd om de klantervaring te verbeteren en de risico's van een papieren workflow te verminderen. Handmatige processen resulteren in fouten zoals ontbrekende handtekeningen, die een organisatie aan risico's kunnen blootstellen.

Door middel van e-signature technologie automatiseert OneSpan het ondertekenen van workflows en handhaaft het de bedrijfsregels. Dit zorgt ervoor dat documenten zonder fouten of omissies worden ingediend.  

Meer dan de helft van de top 100 van de mondiale banken vertrouwt op OneSpan om compliance te verbeteren

HSBC
deutsche bank
Wells Fargo logo
raiffeisen
US Bank

Maak gebruik van onze expertise

OneSpan kan u helpen om compliant te worden en tegelijkertijd een uitzonderlijke en veilige klantervaring te bieden

De informatie op deze site is uitsluitend voor informatieve doeleinden en vormt geen juridisch advies. We raden u aan onafhankelijk professioneel advies in te winnen. OneSpan aanvaardt geen aansprakelijkheid voor de inhoud van deze materialen.