Principales casos de uso de soluciones de banca remota asistida por personas

David Gaudio, 13 de Julio de 2021

La pandemia de COVID-19 alteró radicalmente el panorama empresarial de las instituciones financieras. Nuevos bancos exclusivamente digitales están ingresando al mercado, el papel de las sucursales bancarias se ha vuelto menos claro y los clientes están adoptando el canal de banca en línea y móvil. Sin embargo, de acuerdo con investigación del Grupo Aite A medida que las actividades financieras se vuelven más complejas, los consumidores tienden a recurrir a canales donde pueden obtener ayuda y asistencia humana. Parece casi contradictorio. El mercado tiende fuertemente hacia los procesos digitales, pero los clientes aún valoran una conexión humana para las actividades bancarias más complicadas y, a menudo, las más importantes.

La Sala virtual OneSpan Sign puede apaciguar ambos aspectos del nuevo comportamiento del consumidor y respaldar sus interacciones remotas más complejas con firma electrónica, videoconferencia en vivo y capacidades de colaboración enriquecidas. Permite a las instituciones financieras recrear el poder de una reunión en persona y generar la confianza y la relación en la que los bancos tradicionales han confiado durante generaciones, todo a través de una experiencia digital. Sus clientes pueden obtener la ayuda que necesitan desde la comodidad de su hogar u oficina mientras se conectan con un asesor o agente para facilitar el proceso.

En este blog, profundizaremos en los principales casos de uso de la solución Virtual Room, destacando los casos de uso financiero clave en los que una conexión humana puede tener el mayor impacto.

Principales casos de uso para la sala virtual OneSpan Sign

Apertura y mantenimiento de cuentas

La adquisición y el crecimiento de clientes digitales son las principales prioridades para bancos minoristas y corporativos . El desafío es que a menudo es difícil para los consumidores y clientes comerciales completar el proceso de solicitud en una sola sesión. Se necesitan innumerables acciones y verificaciones: el cliente debe presentarse, tener varias formas de identificación a mano y luego firmar una serie de formularios de solicitud extensos.

En una reunión virtual cara a cara, sus asesores pueden ayudar a los clientes a abrir cuentas y administrar los cambios en las cuentas existentes, en tiempo real. Esto incluye acuerdos de apertura de cuentas con firma electrónica, solicitudes de crédito y financiamiento, formularios de transacciones y mantenimiento de cuentas, formularios de transferencia de productos y más. En lugar de múltiples conversaciones telefónicas o por correo electrónico para responder preguntas y completar estas actividades, las soluciones como OneSpan Sign Virtual Room pueden ayudarlo a brindar asistencia en tiempo real y garantizar que los clientes obtengan la ayuda que necesitan para completar las solicitudes y formularios en un sesión única. Además, las pistas de auditoría integrales y la opción de registrar la sesión virtual permiten a los bancos demostrar fácilmente el cumplimiento.

Gestión de patrimonio

La gestión patrimonial se basa en gran medida en las interacciones en persona entre los asesores financieros y sus clientes, ya sea en una sucursal o en el hogar u oficina de sus clientes. La necesidad de modernizar la prestación de asesoramiento es clave para satisfacer las crecientes expectativas de los clientes en cuanto a comodidad y personalización. La participación digital aumentó de 7 a 10 veces entre los principales gestores de patrimonio tras el inicio de la pandemia. Las empresas de gestión patrimonial ahora necesitan formas novedosas de conocer a sus clientes en el mundo virtual para seguir construyendo relaciones de confianza y respaldar sus necesidades generales de gestión patrimonial.

Soluciones como OneSpan Sign Virtual Room pueden ayudar a las firmas de administración de patrimonio a recrear la reunión cara a cara para colaborar y completar una amplia gama de contratos, como acuerdos de estrategia de inversión, transferencia de activos, reinversiones de IRA y 401k, y cambio de formularios de beneficiarios. Brindar una experiencia excepcional a las personas de alto poder adquisitivo brinda una oportunidad para que los asesores atraigan y retengan clientes que son cada vez más expertos en tecnología digital. Esto es beneficioso para los asesores y sus clientes. Los clientes obtienen la ayuda financiera que necesitan desde la comodidad de su hogar u oficina, y los asesores obtienen acceso a un nuevo canal de alto contacto para interactuar con los clientes y, en última instancia, ganárselos.

Préstamos para automóviles y financiamiento para automóviles

La industria de financiamiento y arrendamiento de automóviles se puso patas arriba cuando golpeó la pandemia de COVID-19, porque históricamente dependía de los concesionarios en persona para reunirse con los clientes para financiar préstamos para automóviles. Los requisitos de financiamiento varían para cada prestamista, pero la mayoría tiene un proceso similar que implica hacer un viaje al concesionario, interactuar con el prestamista, verificar la identidad del cliente (p. Ej., Licencia de conducir), demostrar ingresos (p. Ej., Talón de cheque) y completar el papeleo de financiamiento de activos. El 91% de los distribuidores cree que una fuerte presencia digital es importante para su estrategia general de ventas, pero 83% no tiene una estrategia digital dedicada .

La sala virtual OneSpan Sign puede ayudar a abordar los requisitos de participación digital en evolución en la industria de financiamiento de automóviles, con videoconferencia en vivo, verificación de identificación, captura de datos, firma electrónica y almacenamiento. La solución brinda control sobre el proceso de venta al permitir a los agentes y al gerente de Finanzas y Seguros (F&I) organizar reuniones virtuales con clientes remotos y guiarlos a través de los acuerdos de préstamos de automóviles que requieren firmas. Los clientes pueden cargar la documentación de respaldo para permitir el procesamiento inmediato del préstamo o arrendamiento del automóvil y los concesionarios tienen una nueva fuente para cumplir con sus cuotas mensuales.

Sector de seguros

Durante mucho tiempo, el modelo de negocio de seguros tradicional ha demostrado ser resistente. Pero ya no puede resistir la presión digital que ejercen los consumidores. La pandemia de COVID-19 ha obligado a muchas aseguradoras, especialmente a las que dependen de un gran equipo de agentes externos, a adaptarse y reducir su dependencia del papel y las visitas en persona. Esto incluye modernizar la forma en que las aseguradoras y los agentes de bolsa interactúan con los clientes para completar nuevas solicitudes comerciales, divulgaciones, pólizas y reclamos de seguros.

Con OneSpan Sign Virtual Room, las compañías de seguros y los agentes pueden incorporar clientes tanto personales como comerciales, y realizar revisiones de pólizas y reclamos en su canal preferido: en casa, en la oficina o prácticamente en cualquier lugar. Las funciones integradas de videoconferencia en vivo, firma electrónica y gran colaboración permiten a los agentes ayudar a los clientes a completar y firmar el papeleo de rutina, lo que garantiza que los datos se capturen con precisión la primera vez. Una amplia gama de opciones de autenticación y verificación de identidad proporciona un alto nivel de garantía de identidad y ayuda a mitigar el riesgo de fraude.

Otros casos de uso de firma virtual

Más allá de los casos de uso enumerados anteriormente, las instituciones financieras, las aseguradoras y otras organizaciones pueden encontrar valor en la Sala Virtual:

  • Canales del centro de llamadas: Los agentes del centro de llamadas pueden aprovechar la Sala Virtual para guiar a los clientes y firmar acuerdos complejos de varios pasos en tiempo real mediante videoconferencia en vivo y capacidades de navegación conjunta.
  • Canales en rama: Los cajeros, asesores y agentes de los bancos pueden reunirse con los clientes en la sucursal o organizar una sesión de sala virtual sobre la marcha. Pueden adaptar la experiencia en función del canal que sea más conveniente para el cliente.
  • Negocio solo digital : Los bancos y aseguradoras exclusivamente digitales ahora tienen la capacidad de enfrentarse cara a cara con instituciones tradicionales con presencia en sucursales. Alojar una sesión virtual les brinda un nuevo canal de interacción con el cliente de alto contacto para atraer y retener clientes.

Obtenga más información sobre el futuro de las conexiones humanas en procesos remotos

El elemento humano es más importante que nunca a medida que continúa la transformación digital de la industria. Para transacciones financieras complejas, los clientes desean la seguridad y la conexión que solo pueden provenir de un agente o representante en vivo. Aunque la sucursal bancaria puede tener un futuro incierto, la gente seguirá haciendo negocios con la gente, incluso a través de medios digitales.

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David Gaudio es el escritor de contenido para todas las cosas de seguridad y firma electrónica en OneSpan con casi diez años de experiencia en marketing digital y creación de contenido. Antes de OneSpan, David obtuvo su licenciatura en Publicación y Escritura Creativa y ha usado casi todos los sombreros en el armario de marketing digital, desde SEO hasta redes sociales, marketing por correo electrónico y (por supuesto) marketing de contenido. Pero, su conjunto principal de habilidades y pasión