Conformidad normativa

Logre la conformidad normativa en los entornos más regulados

El desafío

Logre la conformidad normativa en todos los países en donde hace negocios

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Las normas varían y evolucionan constantemente

A las organizaciones les cuesta cumplir las normas diferentes y cambiantes en todos los países y las jurisdicciones en donde hacen negocios.

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La conformidad puede retrasar la implementación de las soluciones

Si no están preconfiguradas para cumplir las normas globales y locales, las soluciones de prevención de fraudes necesitan volver a configurarse para cumplir los diversos requisitos.

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Los auditores requieren prueba de conformidad

Durante las auditorías, demostrar fácil y rápidamente que se siguió un proceso en conformidad puede ser un problema.

Desafíos de la conformidad normativa para las instituciones financieras

Las normas evolucionan constantemente para ayudar a las instituciones financieras a anticiparse a los ataques fraudulentos. Para alcanzar la conformidad, deben perfeccionar todo el tiempo sus estrategias de conformidad e implementar nuevas tecnologías en entornos de TI complejos.

Julie Conroy, directora de investigación de Aite Group, analiza el modo en que las normas recientes afectan las estrategias de autenticación y antifraude de las instituciones financieras.

Historia de éxito

Conozca cómo Raiffeisen logró la conformidad de PSD2

Cliente

Raiffeisen Italia es la organización marco de 40 entidades de Raiffeisen Bank en Italia.

Desafío

El banco enfrentaba dos desafíos: la conformidad de PSD2 y un sistema de autenticación heredado que era difícil de usar para los clientes.

Resultados

  • Logró cumplir los requisitos de PSD2 para la autenticación fuerte de cliente (SCA) y proteger su aplicación de autenticador móvil.
  • Utilizó su iniciativa de conformidad para innovar y mejorar la experiencia móvil.
  • Comentarios positivos de los clientes y alta adopción.
La solución

Soluciones personalizables emparejadas con asesoramiento especializado

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Proteja datos confidenciales con autenticación fuerte

Defienda las cuentas y los datos de los clientes con autenticación de múltiples factores y autenticación inteligente adaptativa.
 

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Cumpla los requisitos del monitoreo de riesgos

Cumpla requisitos de conformidad, como PSD2, con el monitoreo de transacciones en tiempo real con tecnología de aprendizaje automático.

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Conformidad acelerada con normas preconfiguradas

Con conjuntos de normas preconfiguradas y modelos predictivos de aprendizaje automático, las soluciones antifraude aceleran la conformidad desde el primer día.

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Protéjase contra las amenazas móviles

El blindaje de aplicaciones, la protección contra la clonación de aplicaciones y otras capacidades de seguridad móvil son compatibles con los requisitos de PSD2 y FFIEC.

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Capture registros auditables detallados

Los registros auditables digitales facilitan la demostración de la conformidad, especialmente en caso de procesos remotos con consumidores.

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Automatice para ejecutar un proceso consistente

En el caso de contrataciones y contratos digitales, la automatización ayuda a eliminar errores manuales que generan riesgos.

Conformidad de PSD2

La Directiva de servicios de pago (PSD2) de la UE contiene requisitos relacionados con la autenticación fuerte de cliente (SCA). Las instituciones financieras tienen plazo hasta septiembre de 2019 para cumplir estos requisitos. Sin embargo, determinados proveedores de servicios de pago (PSP) podrían reunir los requisitos para una prórroga excepcional en el ámbito de los pagos con tarjeta para el comercio electrónico según una opinión reciente de la Autoridad Bancaria Europea (ABE).

Los requisitos incluyen cinco criterios de conformidad:

  • autenticación fuerte;
  • análisis de riesgo de transacción;
  • protección de replicación;
  • enlace dinámico;
  • elementos independientes.
Proteja datos confidenciales con autenticación fuerte

Las soluciones AMF más sólidas utilizan autenticación de nivel superior y algoritmos de análisis de puntuación de riesgo

Todas las semanas, llegan nuevos informes de violaciones de datos, muchas de las cuales podrían haberse evitado con la autenticación de múltiples factores. 

Los reguladores están respondiendo con más normas. Los métodos y las herramientas adaptativas pueden ayudar a cumplir estos requisitos. La AMF y la autenticación adaptativa facilitan la conformidad de GDPR, PSD2, FFIEC, PCI DSS y más y también crean una práctica experiencia de usuario. 

La empresa analista KuppingerCole acaba de nombrar a OneSpan líder del mercado en AMF basada en la nube. 

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Cumpla los requisitos del monitoreo de riesgos

Cumpla los requisitos de conformidad con el monitoreo en tiempo real de riesgo de transacción

Cumpla los requisitos de PSD2 garantizando que los mecanismos de monitoreo de transacciones tengan en cuenta una cantidad de factores basados en el riesgo, incluidos los siguientes:

  • una lista de datos en peligro;
  • escenarios de fraude conocidos;
  • detección de infección de malware;
  • importe de la transacción;
  • acceso a dispositivo/software. 
Ayude a lograr la conformidad acelerada con normas preconfiguradas

Las soluciones antifraude con aprendizaje automático facilitan la conformidad inmediata

Una herramienta de detección y prevención de fraudes debe poder detectar fraudes y garantizar la conformidad inmediata. Con conjuntos de normas preconfiguradas y modelos predictivos de aprendizaje automático optimizados para aplicaciones específicas, como banca móvil, en línea y corporativa, se puede acelerar la conformidad de normas locales y de la industria.

Protéjase contra las amenazas móviles

Ayude a cumplir los requisitos de autenticación fuerte y seguridad para aplicaciones

En todo el mundo, los reguladores están introduciendo nuevos requisitos de seguridad para proteger mejor las aplicaciones bancarias y móviles. La conformidad puede incluir una combinación de medidas de seguridad avanzadas, como:

  • enlace dinámico;
  • protección contra la clonación de aplicaciones;
  • autenticación fuerte de cliente;
  • blindaje de aplicaciones. 

OneSpan puede ayudarlo a implementar controles de mitigación de riesgos como tokenización, cifrado para almacenamiento y transmisión de datos y reacciones antimalware.
 

Capture registros auditables detallados

Los registros auditables ayudan a demostrar que se realizaron prácticas en conformidad

En procesos móviles y en línea, como apertura de cuentas, préstamos, hipotecas y entrega de información electrónica, capture un registro detallado de qué vio e hizo exactamente el solicitante como parte del proceso, incluidos pasos como:  

  • Verificación de la identidad digital;
  • consentimiento para procesar información personal;
  • firma de acuerdos financieros y otros contratos.

Qué dicen los clientes sobre los registros auditables

La capacidad para generar registros auditables de OneSpan Sign es genial. Nos gusta que haya un registro auditable para cada préstamo y cómo se graba cada pantalla en el registro auditable con la marca de tiempo. Nuestro departamento de conformidad quedó muy satisfecho cuando lo vimos con ellos.

Wright-patt credit union logo

Benjamin Miller

Analista de cartera comercial

Fue muy importante tener un socio tecnológico con amplia experiencia y conocimientos de PSD2. OneSpan conocía muy bien los aspectos legales y todos los temas que podían afectar al cliente.

Bank of Cyprus logo

Toula Efthymiadou

Director de Soluciones de Negocios - Canales de servicios digitales

Automatice para ejecutar un proceso consistente

Refuerce la conformidad automatizando las contrataciones digitales

Las contrataciones y los contratos financieros pueden digitalizarse para mejorar la experiencia de cliente y reducir los riesgos de un flujo de trabajo basado en documentos impresos. Los procesos manuales dan lugar a errores como falta de firmas, los cuales ponen en riesgo a la organización.

Mediante la tecnología de la firma electrónica, OneSpan automatiza los flujos de trabajo de firma y ejecuta las reglas de negocio. Esto garantiza que los documentos se presenten sin errores ni omisiones. 

Más de la mitad de los 100 principales bancos globales del mundo confían en OneSpan para reforzar la normatividad

Aproveche nuestra experiencia

OneSpan puede ayudarlo a cumplir las normas y, al mismo tiempo, ofrecer una experiencia de cliente excepcional y segura

La información de este sitio es para fines informativos únicamente y no constituye un asesoramiento legal. Recomendamos que busque asesoramiento profesional independiente. OneSpan no asume ninguna responsabilidad por el contenido de este material.