Fraude de robo de cuenta

Proteja a sus clientes y negocios contra el fraude de robo de cuenta

Desafíos de negocio

Los fraudes de robo de cuenta (ATO) aprovechan la velocidad y la sofisticación para beneficiarse de las credenciales expuestas

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Las violaciones de datos alimentan velozmente los fraudes

Las violaciones de datos han dejado expuestos nombres de usuario y contraseñas, actuando como combustible para el fraude de robo de cuenta. Confiar en mecanismos de autenticación débiles pone en riesgo a instituciones financieras y usuarios

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Los fraudes de ATO están evolucionando en velocidad y sofisticación

Las instituciones financieras se enfrentan a una amplia variedad de ataques que llevan al robo de cuenta. Sin la capacidad de detectar con exactitud un fraude en tiempo real, se vuelve imposible seguir el ritmo de un panorama de amenazas de rápida evolución

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Las personas siguen siendo el eslabón más débil en cuanto a la seguridad

La tendencia natural a confiar es fundamental para que los ataques de ingeniería social sean exitosos. Por ejemplo, las estafas de phishing siguen engañando a los usuarios para que brinden datos personales utilizados para el robo de cuenta

Desafíos del fraude de robo de cuenta

Julie Conroy, directora de investigación de Aite Group, analiza:

  • Por qué los ataques de rellenado de credenciales son una de las principales preocupaciones entre los ejecutivos de fraudes
  • De qué manera las instituciones financieras pueden detectar y prevenir el fraude de robo de cuenta mediante el análisis de los aspectos exclusivos de la identidad digital de un usuario
Historia de éxito

De qué manera un banco regional reduce los casos de fraude con OneSpan Risk Analytics

Cliente

Nuestro cliente es un galardonado banco regional con una gran base de clientes corporativos y minoristas.

Desafío

Este banco necesitaba poder analizar las transacciones y las conductas de los clientes dentro de una plataforma de gestión de fraudes centralizada.

Resultados

  • Ahora tiene la capacidad de detectar un amplio espectro de casos de fraude, incluidos los intentos de inicio de sesión no autorizados y las transferencias de dinero sospechosas
  • Se superaron las expectativas de los clientes con una experiencia de usuario sin fricción
  • Se logró el cumplimiento con las regulaciones locales
  • Se sentaron las bases para expandir servicios en canales digitales
La solución

Uso de un enfoque de seguridad de múltiples capas para mitigar el fraude de robo de cuenta

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Aprovechamiento de nuestra seguridad fuera de banda

Los canales de autenticación independientes ayudan a evitar los ataques de intermediarios que llevan al robo de cuentas

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Implementación de AMF

Mayor protección de datos de usuarios y cuentas con una gama de opciones de autenticación de múltiples factores (AMF)

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Detección de dispositivos liberados

Detección y gestión de dispositivos vulnerables para proteger usuarios y transacciones

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Mitigación del malware con seguridad móvil integrada

Aplicaciones móviles habilitadas para defenderse contra keyloggers, troyanos y otro tipo de malware

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Reemplazo de contraseñas débiles con biometría

Modernización de la experiencia de autenticación con biometría fácil de usar

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La ventaja del aprendizaje automático

Mitigación de fraudes conocidos y emergentes a medida que ocurren con análisis de riesgos basados en aprendizaje automático

Aprovechamiento de nuestra seguridad fuera de banda

Aumento de la protección contra fraudes con canales de autenticación independientes

Los ataques de intermediarios (MitM) son una técnica que los atacantes utilizan para interceptar credenciales de inicio de sesión o modificar detalles de transacciones sin que el usuario legítimo lo advierta. Para mitigar esto, nuestra solución admite opciones de autenticación fuera de banda seguras para la autenticación de transacciones, como SMS push y fáciles de usar, y nuestra tecnología de criptogramas patentada.

Implementación de autenticación de múltiples factores

Aprovechamiento de tecnologías de autenticación sofisticadas para proteger usuarios y cuentas

El acceso no autorizado a una cuenta es mucho más difícil cuando el proceso de autenticación incluye una autenticación de múltiples factores (AMF). OneSpan ofrece una gama de opciones de AMF como biometría, SMS y notificaciones push.

Además, el uso de autenticación adaptativa para ajustar dinámicamente el método de autenticación a cada transacción única crea barreras adicionales para los atacantes, además de simplificar la experiencia de usuario.

Detección de dispositivos liberados

Detección y gestión de dispositivos vulnerables

Las instituciones financieras no tienen control sobre los dispositivos de sus usuarios; por lo tanto, tampoco pueden controlar el entorno donde operan sus aplicaciones móviles. Los dispositivos liberados o rooteados, por ejemplo, tienen más riesgo de quedar expuestos. Esto se debe a la eliminación de importantes restricciones para la descarga de aplicaciones.

Nuestra solución identifica esta vulnerabilidad y aplica medidas de seguridad adecuadas para reducir significativamente el riesgo. 

eBook

Fraudes de robo de cuenta: cómo proteger a sus clientes y su negocio

Evite el fraude de robo de cuenta y proteja a los clientes en cada etapa de su viaje digital.

Mitigación del malware con seguridad móvil integrada

Aplicaciones móviles habilitadas para defenderse mejor contra el malware

El malware de banca móvil sigue evolucionando y se propaga a mayor velocidad cada año, dejando expuestos datos personales que pueden utilizarse para el fraude de robo de cuenta. El blindaje de aplicaciones móviles permite que estas aplicaciones puedan defenderse contra el malware, incluso en dispositivos afectados. 

El blindaje de aplicaciones con protección de tiempo de ejecución es una defensa contra keyloggers, troyanos bancarios y otras amenazas, para ofrecer una protección comprobada y además permitir la mejor experiencia del cliente. 

Reemplazo de contraseñas débiles con biometría

Mejora de la seguridad y la experiencia del cliente con biometría fácil de usar

Implemente mejores alternativas a contraseñas débiles y toscas con opciones biométricas, entre ellas huellas digitales, reconocimiento facial y biometría conductual avanzada, para mejorar la experiencia de usuario y aumentar la protección contra fraudes. La autenticación biométrica es simple y cómoda, y cuenta con el soporte de sistemas operativos móviles como iOS y Android, grandes preferidos de los clientes. 

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La ventaja del aprendizaje automático

Mitigación de fraudes conocidos y emergentes

Los fraudes son cada vez más complejos, rápidos y automatizados. Para mantenerse actualizado, el mercado está volcándose a la detección de fraudes en tiempo real basada en aprendizaje automático. El aprendizaje automático puede analizar vastas cantidades de datos de transacciones en tiempo real y alertar a los administradores de transacciones sospechosas que podrían ser indicadores de robo de cuenta. 

Los algoritmos de aprendizaje automático identifican patrones en datos vastos y dispares. Esto hace que sea una alternativa mucho mejor a las personas para detectar fraudes nuevos y emergentes.

Por qué OneSpan

Experiencia y conocimiento en el área

Instituciones financieras de todo el mundo eligen OneSpan por nuestras tecnologías comprobadas de prevención de fraudes y nuestra amplia experiencia y conocimiento en canales digitales financieros. Nosotros entendemos la complejidad de los fraudes de robo de cuenta y ofrecemos el análisis inteligente basado en el riesgo para combatirlos. 

 

Viaje digital protegido del cliente

Reunimos las mejores soluciones de seguridad que funcionan juntas para proteger el viaje digital del cliente y mitigar los fraudes. Al establecer la confianza en las identidades digitales, los dispositivos y las transacciones, lo ayudamos a reducir los fraudes, a aumentar el crecimiento de primera línea y a reforzar la conformidad a medida que moderniza la experiencia del cliente.

Compromiso con el cliente y atención al cliente

Somos conocidos por adoptar un enfoque práctico. Los clientes aprecian nuestra atención posterior al lanzamiento, que es líder en la industria y con la cual ofrecemos ayuda constante para realizar ajustes en la prevención de fraudes, aumentar la eficiencia y mejorar los índices de adopción.

 

Soluciones flexibles y plataforma basada en la nube

Nuestras soluciones están diseñadas para integrarse sin problemas a sistemas internos y de terceros, para que pueda seguir aprovechando sus inversiones en tecnología existentes mientras promueve la transformación digital con tecnologías de última generación. Además, nuestras soluciones SaaS se entregan en una plataforma basada en la nube que facilita la integración con herramientas y tecnologías nuevas y existentes a fin de detectar mejor los fraudes y mejorar la experiencia de usuario. 

Más de la mitad de los 100 principales bancos globales del mundo utilizan las soluciones de identidad digital y antifraude de OneSpan

¿Preguntas? Estamos listos con las respuestas

OneSpan puede ayudar a proteger a sus clientes y negocios contra ataques que llevan al fraude de robo de cuenta