O caso de negócios de assinatura eletrônica do Bank of Montreal que levou ao Gartner & Celent Awards

Este mês, o Gartner anunciou que o BMO Bank de Montreal ganhou uma Prêmio Gartner Eye on Innovation 2017 . O Bank of Montreal foi nomeado vencedor no Gartner's Modelo de negócio digital mais inovador categoria.

De acordo com o Gartner, "o Programa de Digitalização do Bank of Montreal está reestruturando os processos de vendas, serviços e operações do banco para permitir o processamento direto, automatizar tarefas de baixo valor agregado, fortalecer controles operacionais e eliminar o papel do ecossistema".

O Gartner continuou dizendo: "O recurso eForm + eSignature permite processos totalmente sem papel e elimina etapas manuais, incluindo a redução de erros humanos, prazos de entrega nos processos e permitindo que os clientes interajam com o banco no canal de sua própria escolha. "

Isso acontece logo após outro prêmio de analista pela implantação de assinaturas eletrônicas e formulários eletrônicos do banco, o Prêmio Celent Model Bank 2017 para automação de processos.

Estudo de caso da Celent sobre transformação digital em bancos pessoais (BMO)

Este estudo de caso fornece uma visão do analista sobre a abordagem de serviços compartilhados em toda a empresa da BMO para assinatura eletrônica. Embalado com métricas e práticas recomendadas, este relatório da Celent oferece informações exclusivas para as partes interessadas de TI, negócios e conformidade.

Ler o Estudo de Caso

Para comemorar a transformação digital inovadora de nossos clientes e esses dois prestigiados prêmios, resumimos o nosso mais popular webcast do Bank of Montreal. Gravado em 2017, Argumentando a assinatura eletrônica recursos Abe Karar , ex-diretor de processos de negócios e digitalização do Bank of Montreal, falando sobre como o banco construiu o business case para assinaturas eletrônicas. Nessa função, o Sr. Karar liderou a iniciativa de assinaturas eletrônicas e formulários eletrônicos do banco.

Argumentando a assinatura eletrônica

Na era do consumidor, o fator número um que leva os bancos a adotar assinaturas eletrônicas é a experiência do cliente, mas pode ser um desafio saber onde e como começar ao defender as assinaturas eletrônicas. Este webcast explora uma abordagem bem-sucedida do Bank of Montreal e examina as estratégias em torno do desenvolvimento de um business case que descreve os benefícios e custos realistas de uma solução de assinatura eletrônica.

Uma história atraente de ROI baseada em dados é crucial para criar um caso de negócios impactante que se destaque entre as prioridades concorrentes nas organizações de TI dos bancos. Mas como alguém faz isso com algo tão intangível quanto a experiência do cliente? É fácil analisar muitas métricas e se envolver no cálculo do ROI esperado. Pegar dados e expressá-los no contexto para articular valor de maneira universal (uma linguagem comum, se você preferir) é fundamental, e o Bank of Montreal fez exatamente isso.

Adicionando contexto aos dados

O Bank of Montreal se perguntou: o que todos têm em comum em todas as linhas de negócios do banco? Papel. Contando uma história de ROI atraente, tudo se resumia a essa unidade. Depois que essa semelhança foi identificada, o BMO analisou mais profundamente as ineficiências causadas pelo uso de grandes quantidades de papel:

• 92 milhões de folhas de papel impressas anualmente nas filiais
• 464 milhões de folhas de papel em armazenamento externo seguro
• 760 milhões de folhas de papel trituradas anualmente

Quando o Bank of Montreal analisou coletivamente todos os papéis utilizados em todo o banco anualmente, eles acabaram com 1,6 bilhão de folhas. Ficou claro que o BMO tinha um problema.

Faça as contas

Uma vez determinada a quantidade total de papel, a BMO dividiu o custo total desse papel pelo número total de folhas e acabou com um custo unitário de US $ 0,08 / folha. Com isso em mãos, eles puderam criar um caso de negócios para qualquer linha de negócios usar assinaturas eletrônicas determinando o valor usando um cálculo simples:

• Volume de vendas (X)
• Documentos usados para cada venda (Y)
• Folhas de papel usadas para cada documento (Z)
• Custo unitário (U)
• Valor (V)
• X x Y x Z x U = V

Crie uma vez, use muitos

Com base na experiência em primeira mão, o Sr. Karar recomenda apresentar seu caso de negócios no contexto em que os números que você calculou são conservadores, pois as assinaturas eletrônicas são amplamente usadas em todo o setor bancário. Você não apenas deseja observar o ponto de vista do caso de uso inicial - deseja fazer tudo de olho na expansão maior de assinaturas eletrônicas ao longo do tempo, porque muitos processos bancários exigem aprovações de assinatura.

A otimização de processos pode eliminar uma abordagem em silos dos projetos, como foi o caso do Bank of Montreal. Por que isso é importante? Processos e tecnologias altamente reutilizáveis permitem escalonar mais rapidamente, criar soluções mais inteligentes e levá-las à sua equipe mais rapidamente para aumentar a produtividade e a eficiência e reduzir custos e erros. 

Benefícios para o Bank of Montreal

Além dos benefícios rígidos (aumento de receita, redução de custos) e benefícios leves (retenção de receitas, redução de custos) do consumo de papel, o Bank of Montreal viu uma redução substancial de erros - entre outras medidas tangíveis de sucesso - nos primeiros meses após a adoção do sistema eletrônico. assinaturas:

• 92% de redução nos erros de verificação
• 66% de queda nos arquivos ausentes
• 8 milhões de folhas de papel economizadas

Eliminar o papel não era apenas uma jogada de redução de custos, mas também uma experiência. O valor não financeiro realmente falou da experiência aprimorada do cliente, que estava no centro da transformação da BMO. O processo de simplificação permitiu ao Bank of Montreal passar mais tempo com os clientes e formar essas conexões humanas tão importantes na era do consumidor.

Ferramentas e idéias para criar seu caso de negócios para assinatura eletrônica

• Assista ao Banco de Montreal webinar
• Leia o Banco de Montreal estudo de caso
• Tente o Calculadora ROI (Ferramenta Excel)